银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行基本法律法规）模拟试卷4
2014年上海公务员职位表(总分58,考试时间90分钟)
1. 单项选择题
1. ( )负责对高级管理人员违反法律、行政法规或者章程的行为和损害银行利益的行为进行监督。[2015年10月真题]
A. 监事会 B. 合规部门
C. 内审部门 D. 董事
A. 存款自愿，取款审查，存款有息，为存款人保密
B. 存款自愿，取款自由，存款有息，存入指定银行
C. 存款自愿，取款自由，存款有息，为存款人保密
D. 存款自愿，取款审查，存款有息，存入指定银行
3. 下列关于关系人的表述，错误的是( )。[2015年5月真题]
A. 关系人包括商业银行的管理人员及其近亲
淮南市人事人才网B. 商业银行不得向关系人发放信用贷款
C. 关系人包括商业银行的董事及其近亲
D. 商业银行不得向关系人发放担保贷款
4. 下列关于商业银行业务的表述，正确的是( )。[2013年11月真题]
A. 商业银行可以投资于非自用不动产
B. 商业银行办理结算业务不得压单、压票
C. 商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费
D. 商业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间
5. 中国人民银行可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过( )。
A. 6个月 B. 9个月
C. 1年 D. 2年
6. 中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议银监会对银行业金融机构进行检查监督，银监会应当自收到建议之日起( )日内予以回复。
A. 5 B. 10
C. 20 D. 30
7. 银监会的准入职责不包括( )。
A. 机构准入 B. 业务范围准入
C. 人员准入 D. 市场准入
8. 重组是银监会对问题银行业金融机构进行处置的一种方式。对于重组失败的，银监会可以决定终止重组，转由( )依法宣告破产。
2024年公务员岗位招录表A. 人民法院 B. 人民检察院
C. 国务院 D. 中国人民银行
9. 下列关于商业银行开展贷款业务应当遵守的资产负债比例管理的规定，不正确的是( )。
A. 资本充足率不得低于百分之八
B. 我国法律规定，对同一贷款人贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10％
C. 贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十
D. 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五
10. 商业银行应当按照( )规定的存款利率的上下限范围确定存款利率，并予以公告。
A. 中国人民银行 B. 国务院银行业监督管理机构
C. 财政部 D. 国务院
11. 商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应该对保证人和担保物的情况进行审查，内容不包括( )。
A. 保证人的偿还能力 B. 质物的权属
C. 抵押物价值 D. 保证人与借款人的关系
12. 下列有关商业银行业务管理规定的说法中，不正确的是( )。
A. 商业银行应当按照国家有关规定，提取呆账准备金，冲销呆账
B. 商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日止
C. 商业银行对分支机构应当进行经常性的稽核和检查监督
D. 商业银行可以在法定的会计账册外另立会计账册
2. 多项选择题
1. 依据法律规定，银监会对银行业金融机构进行检查时，对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有( )。[2015年10月真题]
A. 询问有关单位和个人，要求说明有关情况
B. 对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存
2021年江西省国家公务员考试职位表C. 对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施
D. 冻结违法单位和个人的有关账号
E. 查阅、复制有关财务会计等文件
2. 我国商业银行不得在境内进行的业务有( )。[2010年5月真题]
A. 代售基金
B. 黄金交易
C. 证券经营
D. 外汇买卖
E. 信托投资
3. 中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列哪些货币政策工具?( )
A. 要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金
B. 确定中央银行基准利率
C. 为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现
D. 向商业银行提供贷款
E. 在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇
4. 中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列哪些行为进行检查监督?( )
A. 执行有关存款准备金管理规定的行为
B. 与中国人民银行普通贷款有关的行为
C. 执行有关人民币管理规定的行为
D. 执行有关反规定的行为
E. 执行有关白银管理规定的行为
5. 下列关于银行业监督管理措施中的现场检查的说法正确的是( )。
A. 现场检查是周而复始的过程
B. 可以采取询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明的措施
C. 进行现场检查，应当经中国人民银行及其分行的负责人批准
D. 现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书
E. 银行业金融机构阻碍银监会及其派出机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚
6. 根据《商业银行法》，下列选项中属于商业银行可以经营的业务的是( )。
A. 吸收公众存款
B. 发放短期、中期和长期贷款
C. 发行人民币，管理人民币流通
D. 办理国内外结算
E. 依法制定和执行货币政策
7. 借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法有权( )。
A. 要求保证人归还贷款本金
B. 要求保证人归还贷款利息
C. 要求就担保物优先受偿
D. 扣押保证人财产
E. 直接享有抵押物的所有权
8. 下列可以成为借款人主体的有( )。
A. 国家机关
B. 个体工商户
C. 限制行为能力人
D. 企业法人
E. 其他经济组织
9. 下列关于商业银行的接管与终止的说法，正确的是( )。
A. 接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力
B. 接管由银监会决定，并组织实施
云南招生考试工作网注册
C. 接管决定由被接管商业银行予以公告
D. 接管期限届满，银监会可以决定延期，但接管期限最长不得超过一年
E. 自接管开始之日起，被接管的商业银行的债权债务关系因接管而变化
10. 下列关于的认识，不正确的是( )。
A. 是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为
B. 通常被分为处置阶段、培植阶段、融合阶段等三个阶段
C. 培植阶段，被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖
D. 者利用现金密集行业的方法包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构
E. 直接购买别墅、飞机、金融债券等属于利用犯罪所得直接购置不动产和动产的方式
3. 判断题
1. 的处置阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与来源分开，并进行最大程度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。( )[2015年10月真题]
A. 正确 B. 错误
2. 《商业银行法》规定商业银行的资本充足率不得低于8％。( )[2010年5月真题]
A. 正确 B. 错误
3. 在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的，由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下。( )
A. 正确 B. 错误
4. 《银行业监督管理法》主要针对银行的监督管理，因此信托投资公司、财务公司等不适用本法的规定。( )
A. 正确 B. 错误
中小学教师资格认定5. 银监会对于银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的追究方式与对银行业金融机构未经批准设立分支机构的处罚追究的方式相同。( )
A. 正确 B. 错误
6. 撤销是银监会依法保护银行业金融机构经营安全、合法的一项预防性拯救措施。( )
A. 正确 B. 错误
7. 商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。( )
发布评论