风险防控基础考试卷
（2011年度）
工作单位：姓名得分
一、填空题（共10分，每空0.5分）
1.农村中小金融机构应当建立（）与内部控制工作的考核机制，设定合理的考核范围、内容、标准与方法，将风险管理与内部控制考核纳入经营管理综合考核之中，考核结果与员工奖惩激励挂钩
2.（）是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与（）、市场风险、（）与其他风险的关联性，确保各项风险管理政策与程序的一致性。
3.从业人员应( ），维护国家利益与金融安全。履行法律义务，保守国家机密与( )。尊重创造，保护知识产权与专利。实事求是，客观、真实反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。
4.从业人员遇到利益冲突，应主动（）。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。不从事与本机构有利害关系的第二职业。
5.商业银行操作风险报告程序，其中包括报告的（）、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求。
6.商业银行应建立房地产行业（）与评估体系，对房地产行业市场风险予以关注。
7.商业银行对未取得（）、（）、（）、（）的项目不得发放任何形式的贷款。
8.按事件产生或可能产生的危害程度、波及范围、涉及人数、可控性及影响程度、范围等，服务突发事件可划分为（）个级别：
9.商业银行集团客户所称授信业务包括：（）、拆借、贸易融资、( )与贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等。
10.商业银行开展并购贷款业务应当遵循依法合规、审慎经营、（）、商业可持续的原则。
11.刘明康主席在案件专项治理第六次工作会议上提出要抓好“4+1”工作，“1”是指（）。
12.认真执行案件追责制度，按照“（）、（）、尽职免责、失职重罚”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。
二、单项选择题（每题0.5分，共17.50分）
1、商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。
A、重大事故报告制度
B、重大事项报告制度
C、重大案件报告制度
D、重大事件报告制度
2、2007年7月，银监会办公厅明确案件防控工作必须做好“四个到位”，其中“四个到位”表述错误的是（）
A、责任到位
B、追究到位
C、惩戒到位
D、查处到位
E、整改到位。
3、2007年7月，银监会办公厅明确案件防控工作必须建立完善“三项制度”，其中“三项制度”表述错误的是（）
A、赔罚制度
B、走人制度
C、移送制度
D、免责制度
4、下列对实行综合柜员制的网点各种业务印章办法管理表述错误的是（）
2022年山东省考进面名单A、谁使用
B、谁保管
C、谁携带
D、谁负责
5、下列符合“守法合规”要求的做法包括()。
A、遵守法律法规
B、遵守行业自律规范
C、遵守所在机构的规章制度
D、以上都应遵守
6、柜员卡密码设置做到（）更换，柜员在办理业务输入密码时应实行回避制度。
A、每天
B、不定期
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C、每月
D、每周
7、农村信用社的安全保卫工作坚持( )的原则。
A、谁主管
B、谁负责
C、综合整治
D、以上全对
8、对客户的业务请求与咨询实行( )；对不属于职责范围的，应告知客户联系人与，或进行记录并及时将结果回复客户。
A、“主任负责制”
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B、“首问负责制”
C、“客户经理负责制”
D、“内勤主任负责制”
9．银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。
A．银监会B．所在机构负责人C．银行业协会D．上级主管
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10．下列有关信息保密的说法错误的是（）。
A．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案山东省专升本考试科目
B．在受雇期间不得随意透露客户的资料与交易信息
C．在离职后也要受信息保密的约束
D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的
11．下列符合“守法合规”要求的做法包括()。
A．遵守法律法规B．遵守行业自律规范
C．遵守所在机构的规章制度D．以上都应遵守
12．以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?()
A．银行业从业人员不得违反法律法规与所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料与交易信息
B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息与交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私．
C．银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息
D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务13．以下哪一项不属于公平竞争行为()
A．某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品与服务的特点与技巧，经过一段时间后，该行的服务质量与效率显著提高，吸引了更多客户
B．某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品与服务的过程中，为客户提供增值服务
C．某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品
D．某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成
14．银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是()。
A．熟知向客户推荐的产品
B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险
C．熟知与自身岗位相关的有关法规
D．熟知业务处理流程
15．某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是()。
A．认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求B．认为这是不合理的邀请，坚决不能做
C．耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行
D．让保安人员立即驱逐该客户
16．银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是()。
A．因产品设计的差异而导致费率与服务便捷程度上的差别
B．在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态
C．为身体有残障的客户提供热情服务基层工作年限是什么意思
D．耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户
17．以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定?()
A．某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B．在向普通众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语与银行内部用语，使客户对产品特性很难理解
C．银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
D．银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
18．银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括()。
A．了解该企业所处行业情况．
B．如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况
C．了解客户所在区域的信用环境
D．必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
19．法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()规定。