合规测试题
时间：60分钟总分：100.0分
一、单选题（共72题）
1、商业银行应当采用科学的（ D ）和方法，充分识别和评估经营中面临的风险，对各类主要风险进行持续监控。(0.5分)
A.风险管理手段
B.风险管理数量
C.风险管理方式
D.风险管理技术
2、（A ）的偿付办法由中国人民银行会同国务院有关部门另行制定，报国务院批准。(0.5分)
A.社会保险基金、住房公积金存款
B.社会保险基金
C.住房公积金存款
D.存款保险基金
3、商业银行应当建立内部控制评价质量控制机制，对评价工作实施全流程质量控制，确保内部控制评价（D ）。(0.5分)
A.公正公平
B.监督有效
C.公正客观
D.客观公正
4、设立农村商业银行应当符合：注册资本为实缴资本，最低限额为（D ）万元人民币(0.5分)
A.2000
B.3000
C.4000
D.5000
5、商业银行应当建立严格的授信（A ），对授信实行统一管理。(0.5分)
非师范生教师资格证考试报名条件A.风险垂直管理体系
B.风险水平管理体系
C.风险横向管理体系
D.风险纵向管理体系
6、商业银行违反内部控制有关规定的，银监会及其派出机构可以根据（ B ）有关规定采取监管措施。(0.5分)
A.《中华人民共和国商业银行法》
B.《中华人民共和国银行业监督管理法》
C.《商业银行操作风险管理指引》
D.《银行业金融机构内部控制指引》
7、商业银行内部控制评价应当由（A ）指定的部门组织实施。(0.5分)
A.董事会
B.监事会
C.理事会
D.行长办公会
8、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知》相关规定，允许评级良好、管控能力强的城商行和农商行到（ C ）地区发起设立村镇银行，重点布局老少边穷地区、农业主产区和小微企业聚集地区，不断提升村镇银行在农村的覆盖面(0.5分)
A.北部
B.南部
C.西部
D.东部
9、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知》相关规定，在有效提高贷款增量的基础上，努力实现涉农贷款增速（C ）全部贷款平均水平。(0.5分)
A.低于
B.持平
C.高于
D.不低于
10、根据《中国人民银行关于存款口径调整后存款准备金政策和利率管理政策有关事项的通知》（银发【2014】387号）规定，存款口径调整后存款准备金政策和利率管理政策不适用于哪些机构（ D ）。(0.5分)
A.农村商业银行
B.金融租赁公司
C.汽车金融公司
D.金融资产管理公司
11、存款保险基金的运用，应当遵循（ D ）的原则。(0.5分)
A.安全
B.流动
C.保值增值
D.以上都是
12、商业银行并购贷款涉及跨境交易的，除一般风险外，还应分析与国外交易应有的国别风险、（A）和资金过境风险等。(0.5分)
A.汇率风险
B.流动性风险
C.安全性
D.收益性
13、商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（C ）。(0.5分)
A.2%
B.3%
C.4%
D.6%
14、根据《关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题的意见》相关规定，地方财政部门在动用国库库款用于资金周转前，须报经( D )批准，并抄送同级人大有关机构和有关单位。(0.5分)
A.市级财政局
B.省级财政厅
C.省人民政府
D.本级人民政府
15、商业银行应在借款合同中约定，借款人有义务在贷款存续期间定期报送并购双方、担保人的（D ）以及贷款人需要的其他相关资料。(0.5分)
A.财务模型
B.贷款评审报告
C.贷审会决议
D.财务报表
16、商业银行应当建立健全（D ），制定投诉处理工作流程，定期汇总分析投诉反映事项，查问题，有效改进服务和管理。(0.5分)
A.客户信息
B.客户管理平台
C.内部管理控制
D.客户投诉处理机制
17、商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年( B )前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。
(0.5分)
A.3月31日
B.4月30日
C.1月31日
D.2月28日18、投保机构应当交纳的保费，按照本投保机构的被保险存款和存款保险基金管理机构
确定的适用费率计算，具体办法由（ D ）规定。(0.5分)
A.中国人民银行
B.银监局
C.国务院
D.存款保险基金管理机构
19、商业银行应按照（A ）其他贷款种类的频率和标准对并购贷款进行风险分类和计提拨备。(0.5分)
A.不低于
B.不高于
C.等于
D.二分之一
20、商业银行应明确并购贷款业务内部报告的内容、路线和频率，并应至少（C ）对并购贷款业务的合规性和资产价值变化进行内部检查和独立的内部审计，对其风险状况进行全面评估。(0.5分)
A.每月
B.每季
C.每年
D.半年
21、存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（A ）万元。(0.5分)
A.50万
B.30万
C.100万
D.10万
22、存款保险基金的收支应当遵守国家统一的财务会计制度，并依法接受（C ）的审计监督。(0.5分)
A.董事会
B.合规部门
C.审计部门
D.监事会
23、存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，应当自工商行政管理部门颁发营业执照之日起（D ）个月内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。(0.5分)
A.3
B.2
C.1
D.6
24、以下哪项因素不是拟定存款保险费率标准的依据？(0.5分) D
A.经济金融发展状况
B.存款结构情况
C.存款保险基金的累积水平
D.金融机构规模
25、商业银行对同一借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过（A ）。(0.5分)
A.5﹪
B.10﹪
C.50﹪
D.15﹪
26、当出现并购贷款集中度趋高、风险分类趋降等情形时，商业银行应提高内部报告、（A ）的频率。(0.5分)
A.检查和评估
B.测算与分析
C.测算与评估
D.检查与分析
27、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知》相关规定，支持组建以促进农业现代化，主要服务“三农”的（A ），支持金融租赁公司开展大型农机具融资租赁试点。(0.5分)
A.金融租赁公司
B.金融资产公司
C.互助合作社
D.金融合作社
28、《商业银行并购贷款风险管理指引》规定，并购的资金来源中并购贷款所占比例不应高于（A ）。(0.5分)
A.50﹪
B.15﹪
C.25﹪
D.35﹪
29、商业银行应在全面评估并购贷款风险的基础上，综合判断借款人的还款来源是否充足，还款来源与还款计划是否匹配，借款人是否能够按照合同约定支付贷款利息和本金等，并提出并购贷款质量下滑时可采取的应对措施和退出策略，形成（C ）。(0.5分)
A.财务报表
B.财务模型
C.贷款评审报告
D.贷审会决议
30、原则上，商业银行对并购贷款所要求的担保条件应（D ）其他贷款种类。(0.5分)
A.不低于
B.不高于
C.等于
D.高于
31、商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化（C ）。(0.5分)
A.监督措施
B.职责检查
C.责任追究
D.责任承担
32、（A ）对商业银行的杠杆率及其管理状况实施监督检查，对银行业的整体杠杆率情况进行持续监测，加强对银行业系统性风险的分析与防范。
(0.5分)
A.中国银监会
B.中国人民银行
C.财政部
D.中国证监会
33、投保机构因重大资产损失等原因导致( B )大幅度下降，严重危及存款安全以及存款保险基金安全的，投保机构应当按照存款保险基金管理机构、中国人民银行、银行业监督管理机构的要求及时采取补充资本、控制资产增长、控制重大交易授信、降低杠杆率等措施。(0.5分)
A.资产
B.资本充足率
C.利润
D.保险基金
重庆二建成绩查询时间34、商业银行杠杆率管理办法系统重要性银行应当自（D ）起达到本办法规定的最低监管要求，(0.5分)
A.2015年底
B.2016年底
C.2017年底
D.本办法实施之日起
35、商业银行开办并购贷款业务后，如发生不能持续满足商业银行法人机构开展并购贷款业务的条件要求，应当（C ）办理新发生的并购贷款业务。(0.5分)
A.继续
B.终止
C.停止
D.持续
36、投保机构应当按照存款保险基金管理机构的规定，每（ A ）交纳一次保费。(0.5分)
A.六个月
B.一年
C.两年
D.三个月
37、安徽农金系统存款准备金及利率管理的主管单位是（C ）。(0.5分)
A.银监部门
B.物价部门
C.中国人民银行
D.安徽省联社
38、投保机构未依法及时、足额交纳保费的，存款保险基金管理机构还可以按日加收未交纳保费部分（ A ）的滞纳金。(0.5分)
A.0.05%
B.0.01%
C.0.02%
D.0.06%
39、商业银行杠杆率管理办法中其他商业银行应当于（B ）达到本办法规定的最低监管要求。(0.5分)
A.2015年底前
B.2016年底前公务员书籍买哪套好
C.2017年底前
D.2018年底前
40、各投保机构的（ A ），由存款保险基金管理机构根据投保机构的经营管理状况和风险状况等因素确定。(0.5分)
A.适用费率
B.保险费率
C.基准费率
D.风险差别费率
41、商业银行应当建立健全（C ），明确内部控制职责，完善内部控制措施，强化内部控制保障，持续开展内部控制评价和监督。(0.5分)
A.内部控制目标
B.内部控制职责
C.内部控制体系
D.内部控制措施
42、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知》相关规定，下列哪项不是监管部门强化农村金融差异化监管措施的？（ D ）
(0.5分)
A.加强机制建设
B.强化差别措施
C.加强风险防控
D.强化金融管理
43、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知》相关规定，鼓励银行业金融机构单列涉农信贷计划，下放（D ）权限，简化业务决策流程，创新“三农”服务专门机构和业务模式，增强“三农”服务功能。(0.5分)
A.贷款受理2022中考成绩现在还能查询吗
B.贷款调查
C.贷款审查
D.贷款审批
44、商业银行应当严格执行会计准则与制度，及时准确地反映各项（ A ），确保财务会计信息真实、可靠、完整。(0.5分)
A.业务交易
B.业务活动
C.风险
D.财务指标
45、根据《关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题的意见》相关规定，地方各级政府要密切关注融资平台公司在建项目中应由财政支持的( A )需求，在依法合规、规范管理的前提下，
统筹财政资金和社会资本等各类资金，保障在建项目续建和收尾。(0.5分)
A.增量融资
B.存量融资
C.后续融资
D.上述都不对
46、商业银行（A ）承担杠杆率管理的最终责任。(0.5分)
A.董事会
B.监事会
C.高级管理层
D.经营管理层
47、商业银行杠杆率管理办法规定系统重要性银行在在季度财务报告中，除披露当期数据外，商业银行应当同时披露前（C ）季度的数据。(0.5分)
A.1个
B.2个
C.3个
D.4个
48、（C ）不得担任授信审查委员会的成员。(0.5分)
A.董事长
B.监事长
C.行长
D.员工
49、商业银行杠杆率管理办法中的衍生产品资产余额按照( B )计算。(0.5分)
A.初期
B.现期风险暴露法
C.到期风险暴露法
D.以上都不是
50、商业银行杠杆率管理办法规定商业银行因特殊原因不能按时披露的，应当至少提前（C ）个工作日向银监会或其派出机构申请延迟。(0.5分)
A.五
B.十
C.十五
D.三十
51、根据《关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题的意见》相关规定，（C ）要加强监管、正确引导，推动银行业金融机构在依法合规、有效防范风险的前提下，做好融资平台公司在建项目后续融资工作，并将本意见传达至各银行业金融机构。(0.5分)
A.人民政府
B.财政部
C.银监会
D.人民银行
52、（A ）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。(0.5分)
A.并购贷款
B.搭桥贷款
C.银团贷款
D.重组贷款
53、存款保险基金管理机构应当通过（ B ）获取有关投保机构的风险状况、检查报告和评级情况等监督管理信息。(0.5分)
A.信息披露
B.信息共享机制
C.年度报表
D.风险报告
54、根据《关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题的意见》相关规定，在建项目是指在（A ）之前，经相关投资主管部门依照有关规定完成审批、核准或备案手续，并已开工建设的项目。(0.5分)
A.国发〔2014〕43号文件成文日期（2014年9月21日）
B.国发〔2014〕43号文件成文日期（2014年9月20日）
C.国发〔2014〕42号文件成文日期（2014年9月21日）
D.国发〔2014〕42号文件成文日期（2014年9月20日）
55、存款保险基金管理机构应当依照存款保险条例的规定，在确定使用存款保险基金偿付存款人的被保险存款之日起（ C ）个工作日内足额偿付存款。(0.5分)
A.5
B.6
C.7
D.10
56、并购贷款期限一般不超过（B ）。(0.5分)
A.十年
B.五年
C.三年
D.八年
57、根据《中国人民银行关于存款口径调整后存款准备金政策和利率管理政策有关事项的通知》（银发【2014】387号）规定，存款口径调整涉及会计科目变更的存款类金融机构，应在会计科目变更之日起（ B ）内向中国人民银行报送全套会计科目表及会计科目使用说明。(0.5分)
A.15个工作日
B.一个月
C.二个月
D.三个月
58、商业银行应在全面分析与并购有关的各项风险的基础上，建立审慎的（C ），测算并购双方未来财务数据，以及对并购贷款风险有重要影响的关键财务杠杆和偿债能力指标。(0.5分)
A.贷款模型
B.流程模型
C.财务模型
D.业务模型
59、商业银行杠杆率管理办法规定表外项目中可随时无条件撤销的贷款承诺按照（A ）的信用转换系数计算。(0.5分)
中国人才网首页A.10%
教育部登录入口B.20%
C.50%
D.100%
60、商业银行应当指定专门部门作为( C )，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。(0.5分)
A.行政职能部门
B.管理条线
C.内控管理职能部门
D.独立的部门
61、根据《中国人民银行关于存款口径调整后存款准备金政策和利率管理政策有关事项的通知》（银发【2014】387号）规定，新纳入各项存款口径的存款应计入存款准备金交存范围，适用的存款准备
金率应为（ A ）。(0.5分)
A.0
B.10%
C.15%
D.20%
62、存款保险基金管理机构由（ C ）决定。(0.5分)
A.中国人民银行
B.银监局
C.国务院
D.投保机构
63、商业银行内部控制应当坚持（ B ）为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。(0.5分)
A.效益
B.风险
C.内控
D.服务
64、商业银行杠杆率的计算公式分子为（C ）(0.5分)
A.一级资本
B.一级资本扣减项
C.一级资本—一级资本扣减项
D.一级资本+一级资本扣减项
65、商业银行应按照本行并购贷款业务发展策略，分别按单个借款人、企业集团、行业类别对并购贷款集中度建立相应的（ B ）。(0.5分)
A.限额管理体系
B.限额控制体系
C.信贷控制体系
D.信贷分析体系
66、《商业银行杠杆率管理办法（修订）》的施行日期是：（C ）(0.5分)
A.2015年1月1日
B.2015年1月30日
C.2015年4月1日
D.2015年6月1日
67、内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和（ A ）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。(0.5分)
A.全体员工
B.个人
C.部门经理
D.普通员工
68、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知》相关规定，银行业金融机构深入开展（A ）活动和针对性的公众教育宣传活动，加强对金融产品和服务的信息披露和风险提示。(0.5分)
A.送金融知识下乡
B.防范打击
C.消费者权益保护
D.金融知识进社区
69、《商业银行并购贷款风险管理指引》中所称并购，是指境内并购方企业通过受让现有股权、（B），或收购资产、承接债务等方式以实现合并
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