2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编
一、选择题
1.下列各项中，不属于债券兑付方式的是（）。
A.到期兑付
B.提前兑付
C.推迟兑付
D.转为普通股兑付
答案：C解析：债券一般有五种兑付方式：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付和转换为普通股兑付，没有推迟兑付，故答案选C。
2.新加坡交易所（简称SGX）于（）9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。
A.1996
B.2010
C.2006
D.2000
答案：C解析：新加坡交易所(简称SGX)于2006年9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。
3.通过证券交易所进行的融资属于（）。
A.股权融资
B.间接融资
C.债券融资
D.直接融资
答案：D解析：直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。在证券交易所进行融资是属
于直接融资。
4.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求（）购回其持有的开放式基金份额。
A.基金托管人
B.基金保管人
C.基金代理人
D.基金管理人
答案：D解析：开放式基金的赎回是基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的份额。
5.下列不是国际债券主要计价货币的是（）
A.日元
B.美元
C.英镑
D.港币
答案：D解析：国际债券是在国际市场上发行，计价货币一般是国际通用货币，以美元、
英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。
6.下列关于债券的说法，错误的是（）
A.凭证式债券是由债券发行人制定的标准格式的债券。
B.实务债券是一种具有标准格式实物券面的债券
C.我国的凭证式国债券面上不印刷票面金额
D.发行人可以利用证券交易所的交易系统发行记账
答案：A解析：凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券。
7.交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖基础金融资产的合约称之为（）。
A.金融期权
B.金融远期合约
C.金融期货
D.金融呼唤
答案：B解析：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(被称为远
期价格)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。
8.证券投资基金在香港地区称之为（）
A.证券投资基金信托基金
B.投资基金
C.共同基金
D.单位信托基金
答案：D解析：证券投资基金在不同国家和地区的称谓不尽相同，在美国叫共同基金，在英国和我国香港地区被称为单位信托基金，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区被称为证券投资信托基金等。
9.基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入（）
A.流动负债
B.资本公积
银行从业资格考试报名C.基金资产
D.当期损益
答案：D 解析：公允价值变动损益是指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资按公允价值估值时予以确认。
10.与认购期权价值正相关，与认沽期权价值负相关的期权价值影响因素是（）
A.标的资产价格变动率
B.执行价格
C.无风险利率
D.到期时间
答案：A  解析：标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系。
11.应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督查长检查，出具合规意见书的是（）。
A.基金销售市场分析报告
B.其他基金销售机构的基金宣传推介资料
C.基金销售适用性管理制度
D.基金管理人的基金宣传推介资料
答案：D
解析：基金管理人的基金宣传推介资料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务
的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
12.基金首次募集信息披露主要包括（）进行信息披露
A.基金合同生效前
B.基金份额发售前
C.基金份额发售前至基金份额发售结束
D.基金份额发售前至基金合同生效期间
答案：D  解析：基金募集信息披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。13.在我国，凭证式国债由具备凭证式国债的承销团资格的机构承销，这种资格一般由（）确定。
A.财政部和中国人民银行
B.财政部和中国证监会
C.中国财政部和中国人民银行
D.财政部、中国人民银行和中国证监会
答案：C  解析：凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承
销团资格的机构承销，财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。
14.下列关于金融债券的说法，错误的是（）。
A.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券。
B.保险公司次级债务属于金融债券
C.商业银行可以发行金融债券
D.非银行金融机构不可以发行金融债券
答案：D
解析：金融租赁公司和汽车金融公司、企业集团财务公司等都是非银行的金融机构，但是它们可以发行金融债券。
15.不属于债券买卖交易报价方式的是（）
A.大额报价
B.双边报价
C.对话报价
D.公开报价
答案：A  解析：债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，没有大额报价。
16.下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法，正确的是（）
A.是否进行评级由证券交易所确定
B.是否进行评级由承销机构确定
C.必须进行信用评级
D.是否进行信用评级由发行人确定
答案：D  解析：非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定
17.以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，错误的是（）
A.我国政府曾经成功的在美国发行过扬基债券
B.我国在国际债券市场发行的债券品种仅是政府债券
C.财政部在国外发行的债券，属于政府债券
D.我国发行国际债券始于20世纪80年代
答案：B
解析：1982年1月，中国国际信托投资公司在日本东京资本市场上发行了100亿日元的
武士债券，期限12年，利率8．7％，这个不属于政府债券。
18.公司债券的条款设计的说法，错误的是（）
A.我国发行债券应该进行债券信用评级
B.我国发行债券因其高风险必须进行强制性担保
C.我国债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定
D.我国债券可以公开发行，也可以非公开发行
答案：B  解析：对公司债券发行没有强制性担保要求。故答案选B。
19.投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金称为（）
A.风险基金
B.开放式基金
C.产业基金
D.封闭式基金
答案：B  解析：开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。
20.证券公司借入的次级债务如果期限为（）以上，则为长期次级债务
A.三年（含）
B.二年（含）
C.四年（含)
D.五年（含）
答案：B  解析：证券公司借入期限在2年以上(含2年)的次级债务为长期次级债务
21.资产支持证券的基础资产不包括（）
A.房地产
B.股票
C.银行贷款
D.应收帐款
答案：B  解析：不动产、应收账款、信贷资产、未来收益(如高速公路收费)、债券组合等类别。股票不属于此类别
22.经中国人民银行总行批准设立，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只上市交易的投资基金的是（）。
A.武汉证券投资基金
B.建业基金
C.淄博乡镇企业投资基金
D.富岛基金
答案：B  解析：经中国人民银行总行批准设立，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只上市交易的投资基金的是建业基金。
23.下列关于银行间债券信用等级的说法，错误的是
A.中长期债券信用评级划分为三级九等