屏边联社优化账户服务重点知识考试
                                     
基本信息：[矩阵文本题] *
云南省考试中心网
姓名：
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部门：
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员工编号:
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一、单选题（共16题，每题2.5分。）
1.银行应当遵循（ ）的原则确定客户尽职调查的具体方式，在“了解你的客户”基础上，适当优化开户流程，为客户提供开户便利，不得“一刀切”要求客户提供辅助身份证明材料，不向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。 [单选题] *
A.客户至上
B.风险为本(正确答案)
C.盈利最大化
D.了解你的客户
2.银行要探索建立可疑开户人员（ ），加强开户合理性审核，审慎约定非柜面业务。 [单选题] *
A.黑名单
B.红名单
C.灰名单(正确答案)
D.白名单
3.银行要积极加强与（ ）沟通协作，加强涉案人员信息共享和涉案银行账户分析，提升风险防控精准度，畅通买卖账户被惩戒人、涉案银行账户相关人员向（ ）的申诉渠道。 [单选题] *
A.人民银行
B.反诈中心
C.反中心
D.公安机关(正确答案)
4.银行应当按规定审核小微企业开户证明文件，对开户（ ）且无明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的，应予以开户。 [单选题] *
A.资料合规
B.用途合理(正确答案)
C.意愿真实
D.手续齐全
5.异地户籍人员开立个人账户需要提供资料为（ ）。 [单选题] *
A.有效身份证件(正确答案)
B.暂住证
C.工作证明
D.社保证明
6.高校毕业生、外地务工人员等流动就业体开立工资卡需要提供资料为（ ） [单选题] *
A.有效身份证件(正确答案)
B.暂住证
C.工作证明
D.社保证明
7.满足企业账户开户条件的，（ ）内完成开户（受理之日起至完成账户开立)。 [单选题] *
A.1个工作日
B.2个工作日(正确答案)
C.3个工作日
D.5个工作日
8.不得仅以小微企业（ ）户籍所在地为异地等理由拒绝开户。 [单选题] *
A.法定代表人或负责人(正确答案)
B.最终受益人
C.高级管理人员
D.财务人员
9.客户持有效身份证件办理开户业务，对于客户开户合理性及真实性存疑,但无准确明显理由拒绝开户的情形,引导开立（ ）满足客户基本开户需求。 [单选题] *
A.I类户
B.Ⅱ类户(正确答案)
C.Ⅲ类账户
D.非实体账户
10.下列关于Ⅱ类户说法错误的是（ ）。 [单选题] *
A.经营业网点核实身份后开立的Ⅱ类户可以办理存取现金业务。
B.Ⅱ类户可以购买投资理财产品。
C.Ⅱ类户日均累计限额为2万元。(正确答案)
D.Ⅱ类户年均累计限额为20万元。
11.下列关于非柜面支付业务管理说法错误的是（ ）。 [单选题] *
A.个人申请开通非柜面支付功能的，应当本人持有效身份证件到网点办理，开户网点应当综合客户年龄、职业、可提供的身份证明文件等因素，合理设定非柜面支付限额。
B.仅凭有效身份证件申请开通非柜面支付功能的，原则上仅可开通手机银行，日累计支付限额为0~5万元。
C.除提供有效身份证件外，还能提供本市（县）户口簿或居住证、社会保障卡等辅助身份证明材料的，可开通手机银行、网上银行，日累计支付限额为5~20万元。(正确答案)
D.除提供有效身份证件、辅助身份证明材料外，还能提供收入证明、银行结算账户交易流水等证明文件的，可结合客户资金结算需求，与其合理约定开通相关非柜面支付渠道和支付限额，原则上日累计支付限额为20~500万元。
12.下列关于限定期限内无交易账户限制说法错误的是（ ）。 [单选题] *
A.云南省内居民开立个人银行结算账户3个月内无交易发生的，系统自动暂停非柜面支付功能。
B.云南省外居民开立个人银行结算账户1个月内无交易发生的，系统自动暂停非柜面支付功能。
C.自开立之日起6个月内无交易发生的，系统自动暂停非柜面支付功能。
D.上述限制客户需通过柜面渠道重新核验身份信息解除限制。(正确答案)