2016年上半年北京基金从业资格：基金托管人考试试题
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、以下选项中，属于风险提示函必备内容的有__。
A．基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险
B．基金在投资运作过程中可能面临各种风险
C．投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险
D．基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益
2、《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事__年以上基金业务或者__年以上证券、金融业务的工作经历。
A．2；4
B．3；5
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C．3；4
D．2；5
3、下列关于基金税收的说法，正确的是__。
A．基金买卖股票、债券的差价收入，减半征收企业所得税
B．基金取得的股票股利收入、债券利息收入，征收20%的企业所得税
C．基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税
D．基金取得的股息、红利收入，征收25%的企业所得税
4、编制和发布年度报告在基金营销活动中属于__。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系
5、基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。
A．基金资产总值 
B．基金资产净值 
C．基金公允价值 
D．基金资产估值
6、基金的不定期信息披露包括__。
A．澄清公告
B．临时报告
C．基金季度报告
D．基金年度报告
7、目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有__。
A．LOF
B．封闭式基金
C．ETF
D．一般的开放式基金
8、关于媒体和宣传手册的应用，下列论述正确的有__。
A．宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中
B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力可以减少非理性行为的发生
C．新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分
D．通过媒体可以定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输正确的投资理念
9、对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是__。
A．股票型基金
B．债券型基金
C．保本型基金
D．混合型基金
10、2004年6月1日__的实施；推动基金业迎来健康发展时期。
A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《开放式证券投资基金试点办法》
D．《证券投资基金管理暂行办法》
11、围绕《证券投资基金法》，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一
系列部门规章、规范性文件和自律规则，对__及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。
A．基金管理人、基金托管人
B．基金募集
C．基金交易、管理、托管
D．基金信息披露、销售
12、关于债券与股票的比较，下列说法错误的是__。
A．债券和股票都属于有价证券
B．债券和股票的收益率是相互影响的
C．债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定
D．债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债
13、通过__，投资者可以对基金公司的风险控制能力有一定的了解。
A．公司是否有违规事件发生
B．公司在投资上是否出现过重大的失误
C．公司旗下目前的基金业绩
D．公司的一些事件性公告
14、以下关于定期定额投资说法，不正确的有__。
A．是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式
B．能规避基金投资所固有的风险
C．能保证投资人获得收益
D．是替代储蓄的等效理财方式
15、基金销售人员宣传推介的监管规定，应__。
A．公平对待投资者
B．不得进行虚假或误导性陈述
C．表明所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现
D．基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料
16、对证券投资基金的特点，下列认识正确的有__。
A．基金一般都有最低投资限额要求
B．是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用
C．将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作
D．以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点
17、金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。
A．“了解你的客户”
B．“吸引你的客户”
C．“打动你的客户”
D．“宣传你的产品”
18、《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，在发行人主体资格方面，要求申请在主板市场上市的发行人，上市前已严格按照股份公司的要求运行一段时间，因此，要求在组织形式上，股份有限公司设立满____年后方可申请发行上市。
A：1
B：2
C：3
D：5
19、独立董事任职时应具备的条件包括__。
A．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职
B．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历
C．最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职
D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
20、久期用来衡量债券的__风险。
A．利率
B．信用
C．提前赎回
D．通货膨胀
21、个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设__个基金账户。
A．1
B．2
C．3
D．4
22、基金公司每月按不低于基金管理费收入的____计提风险准备金，用于赔偿因公司违法违规.违反基金合同.技术故障.操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。
A：1%
B：3%
C：5%
D：10%
23、基金托管人的首要职责是__。
A．完成基金资金清算
B．进行基金会计核算
C．安全保管基金资产
D．监督基金投资运作
24、证券投资的非系统性风险包括__。
A．信用风险
B．经营风险
C．利率风险
D．财务风险
25、下列关于基金托管人与基金管理人的说法，不正确的有__。
A．基金托管人应当拒绝执行基金管理人发出的违反基金合同约定的投资指令
B．基金管理人与基金托管人可以相互出资或者持有股份
C．基金管理人与基金托管人可以由同一机构担任
D．担任基金管理人或取得基金托管资格，都需要经过国务院证券监督管理机构的核准
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、基金持有人享有__等法定权利。
A．分享基金财产收益
B．基金资产运作管理权
C．剩余基金资产分配权
D．基金资产保管权
2、下列属于基金销售客户服务规范的有__。
A．明确投资人投诉的受理、调查、处理程序
B．业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核
C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策
D．宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为
3、按照《证券投资基金运作管理办法》规定，股票型基金的股票投资比重在__以上。
A．80%
B．70%
C．60%
D．50%
4、根据规定，证券投资基金应委托____对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。
A：基金保管机构
B：基金保险机构
C：基金代理机构
D：基金管理机构
5、债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，提前收回本金和实现投资收益是指债券的__。
A．偿还性
B．流动性
C．安全性
D．收益性
6、零息债券以__面值的价格发行和交易。
A．高于
B．等于
C．低于
D．大于或等于
7、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于____年。
A：10
B：15
C：20
D：30
8、下列关于开放式基金的申购和赎回的说法，不正确的有__。
A．申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为
B．赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为
C．在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请
D．开放式基金的申购和赎回，只能通过基金管理公司自己的网点进行
9、证券投资基金的销售过程中，客户促成的内容主要有__。
A．维护与客户的关系
B．选择适合的投资方式
C．选择合适的营销时机
D．提供便利条件，降低客户成本
10、深圳证券交易所于__开业。
A．1990年7月
B．1990年12月
C．1991年7月
D．1991年12月
11、目前，我国的基金管理公司所开展的业务有__。