银行账户清理自查报告（共6篇）
银行账户清理自查报告（共6篇）
第1篇账户清理自查报告人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理自 查 报 告按照中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知要求，我社认真贯彻落实，及时组织对辖内人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下
一.支付结算内控管理情况。我社严格执行印.押.证分管分用和交接制度，所有重要单证.重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了印章使用保管登记簿.印鉴卡使用管理登记簿；严格履行查库制度，社主任按要求定期.不定期进行查库，并把查库情况在查库登记簿中进行详细记录；重要单证.重要物品的领用.使用.保管.交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；按照现金管理暂行条例和上级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿，对现金支付5万元（含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反的相关规定逐笔进行了审批，并在大额现金交易登记簿中进行了登记.备案，支取5万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层把关.责任明确。
二.人民币银行结算账户管理自查情况
（一）银行结算账户内部控制和管理情况。我社日常工作中能严格按照人民币银行结算账户管理办法.个人存款账户实名制规定 .中华人民共和国反法等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性.完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；
根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围.经营规模.经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，
根据客户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范风险。个人帐户查询
（二）单位银行结算账户办理情况。我社现共有账户12 个，其中基本存款账户8个.专用存款账户4个。经自查，开立的基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开户单
位提供的开户资料和证明真实.齐全，符合人民币银行结算账户的管理和使用要求，全部账户在账户管理系统中及时进行了登记或向人民银行备案，账户管理系统操作员设置正确，口令管理严密，无违规开立多头账户问题，无临时存款账户超期使用现象，无出租.出借.转让账户和 改变账户性质等行为，账户的查询一律按规定办理，无放宽开户条件等违规办理开户。专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理。
六.整改措施及今后打算 为进一步推动支付结算业务发展, 积极开拓支付结算渠道,不断提高支付结算水平，我社将从以下几个方面提高支付结算业务的服务水平。
（一）加强对支付系统管理办法的学_。认真学_中国现代化支付系统运行管理办法及大小额支付系统业务处理办法，严格按照操作流程办理业务，遵守大额约定时间，做好对外宣传工作。
（二）加强与单位的沟通联系。努力做好我社的账户年检工作。
（三）加强培训，提高支付结算业务水平。积极开展支付结算培训工作，准确把握支付结算制度规定，熟练掌握各项服务品牌的业务操作流程，切实提高柜台业务办理效率。在加强对
支付结算工作业务管理的同时，加强对支付结算业务的安全管理，严格按照反的有关制度报告大额和可疑交易；提高结算人员的业务水平，熟练掌握各项支付结算业务规定，细化业务处理流程，加强结算内部控制，防范支付风险；培养全体员工的品行素质和责任感，提高风险防范意识，防控“道德风险”，确保支付结算业务健康发展。
（四）强化宣传，提升竞争力。加大对人民银行大.小额支付系统结算.电子商业汇票系统等支付结算服务品牌的宣传工作，进一步改善农信社的支付结算环境和提升农信社的企业形象。二一一年八月一五日篇二个人账户管理自查报告 xxx城乡居民社会养老保险个人账户管理 城乡居民社会养老保险个人账户是参保人员养老保险权益记录和计算个人账户养老金的重要依据，涉及到参保人员的切身合法利益，为规范新农保和城居保个人账户管理，维护参保人员养老保险权益，我局严格按照xxx社会保险管理服务中心关于开展新农保和城居保个人账户管理情况专项检查工作的实施方案（xxx12号）文件要求，切实加强领导，统筹安排，制定措施，边查边改，做到了建账完善.记账清楚.对账及时.实账管理.信息安全，并对我市城乡居民社会养老保险个人帐户管理进行自检自查，现将自查情况汇报如下
（一）加强领导，认真抓好组织实施。为确保我市城乡居民社会养老保险个人帐户管理专项
检查工作落到实处，我局认真研究，制定检查方案，成立了由局长任组长，副局长任副组长，各股室相关人员为成员的专项工作检查小组，明确分工，责任到人，组长靠前指挥，亲自抓落实，带头组织检查工作。同时，我们还争取市财政局.市农村信用社的支持，集中力量开展检查。在开展检查的过程中，我局严格对照文件精神和要求，深入细致地开展自查，做到了“不留死角，不降低标准，不弄虚作假”，并针对检查过程中发现的 自查报告 问题和不足，研究具体整改措施，及时进行整改，做到了不等.不靠.不拖。
（二）建章立制，个人帐户管理规范。为实现我市城乡居民社会养老保险个人帐户管理的规范化.制度化，我局
根据个人帐户目标管理要求，结合工作实际，建立了个人账户管理制度.基金财务管理制度.信息及数据安全管理制度.内控稽核制度.业务经办制度等办法和措施，不断完善和细化业务流程，规范操作流程，确保参保登记.缴费管理.待遇发放.个人账户管理.基金管理等各个环节规范运行，做到经办规范.管理科学.服务到位.高效优质，为个人帐户管理规范有序科学高效运行提供了保障。
（三）开展自查，实事求是查缺补漏。针对专项检查的内容和要求，我市新农保和城居保个
人账户管理自查情况如下 一是建账情况为实现个人账户管理“记录一生.保障一生.服务一生”的目标，依托云南省城乡居民社会养老保险信息管理系统对参保人参保信息及时准确记录，截止年6月，为全市万符合参保条件的参保人员及时建立了个人账户并进行管理，个人账户建账率达100，准确率达100。个人账户管理内容为个人基本信息（参保人姓名.出生日期.身份证号.社会保险编号.户籍地址.户名.当 前缴费档次.缴费累计月数.缴费总额），参加险种信息（险种类型.参保年月.参保状态.缴费状态）和综合信息（缴费明细信息.待遇发放信息.当前待遇信息.待遇变更信息.特殊身份信息.人员变更信息）准确.齐全。