一、选择题（共40题，每小题0.5分，共20分）以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。
1．下列关于金融泡沫形成过程中非理性特征的说法中，错误的是（C）。
A.庞氏
B.价格与价值的严重偏离
C.悲观的预期
D.大量盲从投资者的涌入
2．某投资者的一项投资预计两年后价值100万元，假设每年的必要收益率是20％，下述数值最接近按复利计算的该项投资现值是（C）万元。
A.60
B.65
C.70
D.75
3．最常见的资产负债的期限错配情况是（A）。
A.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长
B.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短
C.部分资产与全部负债在到期时间上不一致
D.部分资产与部分负债在持有时间上不一致
4．股票市场出现泡沫的主要特征不包括（C）。
A.高波动率
B.高市盈率
C.高分红率
D.高成交量
5．在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（C）。
A.经济前景
B.组合在战略层面的重要性
C.过去的组合集中情况
D.收益率
6．下列关于市场有效性的说法中，正确的是（D）。
A.以往信息对于预测未来价格是有用的，股价会出现“随机漫步”
B.股票价格对新旧信息均反应迟钝，股价会出现“随机漫步”
C.股票价格随机变动但可以预测，股价会出现“随机漫步”
D.未来价格变化与以往价格变化无关，股价会出现“随机漫步”
7．对指数成分股按照某种标准分类，然后在每个分类中按照权重选择股票构建组合的方法是（B）。
A.最优市值加权法
B.分层市值加权法
C.分类市值加权法
D.完全市值加权法
8．某公司每股股利为0.4元，每股盈利为1元，市场价格为10元，则其市盈率为（C）倍。
A.67
B.20
C.10
D.25
9．假设某一组合由三种不完全相关证券组成，当投资分配比例发生变化时，可能的投资组合在收益与标准差为坐标系的平面中是一（A）。
A.区域
B.曲线
C.直线
D.点
10．证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。该项业务被称为（B）。
A.投资银行
B.投资顾问
C.财务顾问
D.企业融资
11．“飓风起于青萍之末”，可以类指（D）证券分析法。
A.仔细观察
B.自上而下
C.宏观经济分析
D.自下而上
12．根据《上市公司解除限售存量股份转让指导意见》，持有解除限售存量股份的股东预计未来1个月内公开出售限售存量股份的数量超过该公司股份总数（D）的，应当通过证券交易所大宗交易系统转让所持股份。
A.2%
B.3%
C.4%
D.1%
13．资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于（D）。
A.降低财务风险提高收益
B.清除投资风险
C.获取收益最大化
D.协调提高收益与降低风险之间的关系
14．证券投资顾问向客户提供投资建议，应当（A），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。
A.提示潜在的投资风险
B.提供投资顾问的服务能力和过往业绩
C.不基于证券研究报告
D.提示具体买卖时点
15．根据《证券投资顾问业务暂行规定》，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件，并在中国证券业协会注册登记为（A）。
A.证券投资顾问
B.理财规划师
C.金融分析师
D.证券分析师
16．常用来作为对未来收益率的估计的指标是（C）。
A.几何平均收益率
B.时间加权收益率
C.算术平均收益率
D.简单收益率
17．执业人员取得执业资格，连续（C）年不在机构从事证券业务的，由协会注销其执业证书。
A.2
B.1
C.3
D.4
18．某公司某年度末总资产为180000万元，流动负债为40000万元，长期负债为60000万元，该公司发行在外的股份有20000万股，每股股价为24元，则该公司每股净资产为（B）元。
A.6
B.4
C.9
D.7
19．下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（D）。
A.产权比率
B.资产负债率
C.已获利息倍数
D.速动比率
20．下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（A）。
A.理财产品的选择
B.年龄
C.资金的投资期限
D.理财目标的弹性
21．证券投资顾问在客户进行投资品种选择时，通常应从投资品的回报率、风险以及（A）方e3面来给出咨询建议。
A.流动性
B.阶段波动幅度
C.投资者对该投资品是否专业
D.最低投资金额
22．某人按10％的年利率将1000元存入银行账户，若每年计算2次复利（即每年付息2次），则两年后该账户的余额为（C）元。
A.1210
B.1214.32
C.1215.51
D.1200
23．技术分析的两个基本假设是证券的价格调整（C）。
A.随着证券交易商所提供的流动性和新信息而逐渐变化
B.随着由供求关系决定的市场价格和新信息而迅速变化
C.随着由供求关系决定的市场价格和新信息而逐渐变化
D.随着证券交易商所提供的流动性和新信息而迅速变化
24．李某有5万元现金，15万元定期存款，15万元基金，5万元保险赔偿金，5万元汽车以及10万元负债，李某每月基本生活费用5000元，请问李某意外灾害承受能力是（D）个月。
A.70
B.80
C.30
D.60
25．若张某现在投资100万元购买一永续债券，该债券收益率为2.4％，那么，其投资变为200万元所需的投资时间大致为（C）年。
A.14
B.20
C.30
D.24
26．套利定价模型的目标是寻（A）的证券。
A.价格被低估
B.高收益
C.高成长性金融分析师证书报考条件
D.低风险
27．根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是（D）的一种基本形式。
A.财富管理业务
B.资产管理业务
C.经纪业务
D.证券投资咨询业务
28．根据资本资产定价模型，如果甲承受的风险比乙高，那么（A）。
A.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高
B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低
C.甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大
D.甲的最优证券组合比乙的好
29．某客户对风险的关注更甚于对收益的关心，更愿意选择风险较低而不是收益较高的产品，喜欢选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品，从风险偏好看，该客户属于（B）投资者。
A.进取型
B.稳健型
C.保守型
D.平衡型
30．资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，一般是（D）。
A.将资产在货币资金与证券之间进行分配
B.将资产在公用事业类证券与能源类证券之间进行分配
C.将资产在增长型证券与周期型证券之间进行分配
D.将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配
31．某投资者将500万元投资于年息为8％，为期4年的债券（按年复利计算，到期一次还本付息），此项投资终值接近（D）万元。
A.860.42
B.650.82
C.780.68
D.680.24
32．根据预算期内正常的、可实现的某一固定的业务量水平作为唯一基础来编制预算的方法称为（B）。
A.定期预算法
B.静态预算
C.滚动预算
D.零基预算
33．证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（B）方式提出解除协议。
A.口头和书面通知
B.书面通知
C.口头或书面通知
D.口头
34．按照道氏理论的分类，股价波动趋势分为三种类型，这三种类型趋势最大的区别是（C）。
A.趋势变动的方向
B.趋势波动的幅度大小
C.趋势持续时间的长短和波动幅度的大小
D.趋势持续时间的长短
35．如果某投资者的效用一财富函数是线性函数，那么，该投资者对待风险的态度是（D）。
A.风险厌恶型
B.风险偏好型
C.无法判断
D.风险中立型
36．下列各项中，不属于股指期货作用的是（D）。
A.套利
B.价格发现功能
C.套期保值
D.增加投资收益
37．下列各项中，不受会计年度制约，预算期始终保持在一定时间跨度的预算方法是（C）。
A.弹性预算法
B.固定预算法
C.滚动预算法
D.定期预算法
38．证券估值是对证券（A）的评估。
A.价值
B.价格
C.波动性
D.收益率
39．关于证券投资分析，下列说法中，正确的是（C）。
A.通过宏观分析和行业分析，就可以筛选出最适合投资的企业
B.一个处于扩张或稳定增长阶段的行业，划入其中的每个企业都可以分享收益
C.宏观分析和行业分析只是证券投资决策的前两步分析工作，对股票投资来说，更重要的是在前两步的基础上，选择合适的公司作为具体的投资对象
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