2022-2023年证券从业《金融市场基础知识》预测试题（答案解析）
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第壹卷
一.综合考点题库(共50题)
1.债券票面上的基本要素有( )。
Ⅰ．债券的票面价值Ⅱ．债券的到期期限
Ⅲ．债券的票面利率Ⅳ．债券的发行者名称
                   
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ.  Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ.  Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.  Ⅳ
正确答案：D
本题解析：
    债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常。
债券票面上有四个基本要素：债券的票面价值；债券的到期期限；债券的票面利率；
债券的发行者名称。
2.资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的（ ）。
                   
A.银行信用融资
B.股票市场融资
C.直接融资
D.间接融资
正确答案：C
本题解析：
    本题主要考查直接融资的概念。直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。
3.货币政策是中央银行为实现给定的经济目标，运用各种方式来影响（  ）所采取的方针和措施的总和。
Ⅰ．货币输出
Ⅱ．货币供给
Ⅲ．货币需求
Ⅳ．利率
                   
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案：D
本题解析：
    中央银行货币政策的基本框架为，运用货币政策工具，直接作用于操作指标，操作指标的变动引起中介指标的变化，通过中介指标的变化实现中央银行的最终政策目标。其中，中介指标主要包括货币供应量、市场利率、信用总量等指标。
4.某结构化金融衍生产品保证本金不会损失。这属于（    ）。
                   
A.股权联结型产品
B.非收益保证型产品
C.本金保障型产品
D.保证最低收益型产品
正确答案：C
本题解析：
    本题考查结构化金融衍生产品的分类。结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为本金保障型产品和保证最低收益型产品。
5.我国中央银行宣布的货币政策的目标包括（  ）。
Ⅰ．促进国际化
Ⅱ．保持货币币值的稳定
Ⅲ．促进经济增长
Ⅳ．促进证券市场发展
                   
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
本题解析：
    1995年3月颁布实施的《中国人民银行法》对“双重目标”进行了修正，确定货币政策目标是“保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长”。2003年12月27日生效的重新修订的《中国人民银行法》再次确认了这一目标。
6.信息披露的主体包括（  ）。
①证券发行人
②证券监管者
③证券旁观者
④证券交易者
                   
A.①③④
B.①③④
C.①②④
D.②③④
正确答案：C
本题解析：
    信息披露的主体不仅包括证券发行人、证券交易者，还包括证券监管者。
2023年证券从业考试时间7.投资者在参与沪深300股指期货交易时，所使用的交易编码应根据投资目的不同分为（  ）。
Ⅰ．套期保值用途
Ⅱ．套利用途
Ⅲ．套汇用途
Ⅳ．投机用途
                   
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
本题解析：
    交易编码是客户、从事自营业务的交易会员进行期货交易的专用代码。投资者可以根据不同投资目的，分别申请套期保值、套利和投机用途的客户号。
8.（  ）是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。
                   
A.公司型基金
B.债券基金
C.封闭式基金
D.开放式基金
正确答案：D
本题解析：
    考查开放式基金的概念。开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。
9.股债平衡型基金对股票和债券的配置较为均衡，约为( )左右。
                   
A.40%～60%
B.30%～50%
C.20%～60%
D.20%～40%
正确答案：A
本题解析：
    略。
10.下面关于证券市场融资活动的特点的表述正确的是（  ）。
①证券市场是一种间接融资
②证券市场融资是一种强市场性的融资活动
③证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的
④证券市场融资活动的权利义务主体有资金赤字单位、资金盈余单位和证券交易机
                   
A.①②③④
B.①②③
C.②③
D.③④
正确答案：C
本题解析：
    证券市场融资活动的特点主要有：证券市场融资是一种直接融资，资金赤字单位和资金盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，没有另外的权利义务主体；证券市场融资是一种强市场性的融资活动；证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的。
11.关于金融期权，下列说法错误的是（  ）。
                   
A.金融期权交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务
B.在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权出售者才需要开立保证金账户，并按规定交纳保证金，以保证其履约义务
C.从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的
D.从理论上说，期权出售者在交易中可能遭受的损失是无限的
正确答案：A
本题解析：
    考查金融期权相关知识。金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性，期权的买方只有权利而没有义务，而期权的卖方只有义务而没有权利。
12.下列不属于传统信用风险评估方法的是（    ）。
                   
A.信用打分模型
B.信用评级
C.专家系统
D.5Cs
正确答案：B
本题解析：
    考查信用风险评估方法。传统信用风险评估包括信用打分模型，专家系统与5Cs。
13.创业板市场的功能包括（ ）。
①承担风险资本的推出窗口作用
②优化资源配置
③促进产业升级
④投机活动
                   
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
正确答案：A
本题解析：
    创业板市场的功能主要体现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的推出窗口作用；二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用。
14.与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（  ）方面。
①远期交易买卖双方必须签订远期合同
②远期交易的买卖双方进行商品交收或交割的时间至达成交易的时间，通常有较长的时间间隔
③远期交易往往要通过正式谈判，双方达成一致意见签订合同才算成立
④远期交易存在价格风险，价格会随着时间的推移而变动
                   
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
正确答案：A
本题解析：
    考查远期交易与现券交易的区别。注意远期交易的货款早已谈妥，不会随时间的推移而改变。
15.律师事务所为了加强对律师从事证券法律业务的管理，应当建立健全（ ）。
                   
A.尽责调查制度
B.专业测评制度
C.风险控制制度
D.诚信资质制度
正确答案：C
本题解析：
    《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所应当建立健全风险控制制度，加强对律师从事证券法律业务的管理，提高律师证券法律业务水平。
16.中国香港的金融监管机构包括（    ）。
①中国香港金融管理局②中国香港政府
③证券及期货事务监察委员会④保险业监理处
                   
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④
正确答案：B
本题解析：
    本题主要考查中国香港金融监管机构。目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局（金管局）、证券及期货事务监察委员会（证监会）和保险业监理处（保监处），分别负责监管银行业、证券和期货业以及保险业。