2022年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务
规范模拟试题11
姓名年级学号
题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分
评卷人得分
一、单项选择题
1.契约型基金依据（）之间签署的基金合同成立。
A.基金管理人、基金托管人√
B.基金管理人、基金投资者
C.基金托管人、基金投资者
D.基金投资者、基金持有者
解析：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事
人之间权利义务的基本法律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金
托管人之间签署的基金合同成立。
2.下列属于金融市场的"市场失灵"问题主要表现的是（）Ⅰ、外部性问题Ⅱ、
脆弱性问题Ⅲ、信息对称问题Ⅳ、内部性问题
A.Ⅰ.Ⅱ√
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
解析：金融市场的"市场失灵"问题，主要表现在外部性问题、脆弱性问题、不
完全竞争问题、信息不对称问题。
3.基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.每个月
B.每季度√
C.每半年
D.每年
解析：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
4.我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括（）。Ⅰ.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象Ⅳ.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ√
解析：我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：（1）基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会。（2）基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则。（3）基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现。（4）随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象。
5.关于现金差额相关内容的说法不正确的是（）。
A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告
B.现金差额的数值只可能为正√
C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收
D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金
解析：B项，现金差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现金差额为正数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金；如现金差额为负数，则投资者将根据其申购的基金份额获得相应的现金。在投资者赎回时，如现金差额为正数，则投资者将根据其赎回的基金份额获得相应的现金；如现金差额为负数，则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现金。
6.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）。
A.3个月√
B.6个月
C.9个月
D.1个月
解析：基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。
7.基金销售机构的销售策略不包括（）。
A.产品策略
2023年证券从业考试时间B.价格策略
C.数量策略√
D.促销策略
解析：基金销售机构的销售策略有产品策略、价格策略、渠道策略以及促销策略。
8.及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）内披露临时报告。
A.1
B.2 √
C.3
D.5
解析：及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。
9.下列不是基金市场营销特征的有（）。
A.持续性
B.适用性
C.规范性
D.广泛性√
解析：基金市场营销的特征是规范性、服务性、专业性、持续性和适用性
10.股票基金与股票的主要区别不包括（）。
A.投资者可以对股票价格高低的合理性作出判断，而不能对基金净值作出判断
B.股票价格受投资者买卖数量的大小和强弱的的影响，而股票基金则不受买卖数量的影响
C.单一股票风险集中，而股票基金进行分散投资降低了投资风险，却增加了委托代理风险
D.股票基金价格在一个交易日内始终处于变化中，而股票每天只有一个价格√
解析：股票基金与股票的4个主要区别。
11.股票反映的是一种（）关系。
A.所有权√
B.债权债务
C.信托
D.担保
解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。
12.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）内披露临时报告。
A.2日√
B.3日
C.4日
D.5日
解析：基金管理人定在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报。
13.基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。
A.3
B.5√
C.10
D.15
解析：基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。基金销售机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。
14.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.20
B.30√
C.35
D.60
解析：基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
15.基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（）归入基金财产。
A.15%
B.25%√
C.35%
D.45%
解析：基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的25%归入基金财产。
16.以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括（）。
A.产品策略
B.分销策略
C.促销策略
D.人员策略√
解析：产品（Product）：注重开发的功能，要求产品有独特的卖点，把产品的功能诉求放在第一位。价格（Price）：根据不同的市场定位，制定不同的价格策略，产品的定价依据是企业的品牌战略，注重品牌的含金量。分销（Place）：企业并不直接面对消费者，而是注重经销商的培育和销售网络的建立，企业与消费者的联系是通过分销商来进行的。促销（Promotion）：企业注重销售行为的改变来刺激消
费者，以短期的行为（如让利，买一送一，营销现场气氛等等）促成消费的增长，吸引其他品牌的消费者或导致提前消费来促进销售的增长。
17.通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。