证券从业资格考试模拟题（一）
基本信息：[矩阵文本题] *
姓名： | ________________________ |
1. 金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（）方式进行的标准化金融期货合约的交易。 [单选题] *
场外协商 |
约定价格 |
公开竞价(正确答案) |
场内大宗 |
2. 下列关于风险容忍度的说法，正确的是( ) [单选题] *
风险容忍度通常采取“自下而上“和“自上而下“相结合的方式设定(正确答案) |
风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化 |
风险偏好是风险容忍度的具体体现 |
风险容忍度是战略性的 |
3. 属于中小非金融企业集合票据特点的有（)Ⅰ分别负债Ⅱ发行期限灵活Ⅲ集合发行Ⅳ引入信用增进机制[单选题] *
Ⅰ、Ⅲ |
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ |
Ⅱ、Ⅳ |
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案) |
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ |
Ⅰ、Ⅳ |
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ |
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案) |
答案解析：金融期货的主要交易制度：集中交易制度；标准化的期货合约和对冲机制；保证
金制度；结算所和无负债结算制度；限仓制度；大户报告制度；每日价格波动限制及断路器规则；强行平仓制度；强制减仓制度。
5. 债券的贴现率也被称为必要回报率，其计算公式为（）。 [单选题] *
真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价(正确答案) |
名义无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价 |
名义无风险收益率+预期通货膨胀率 |
真实无风险收益率+风险溢价 |
10497.5元 |
10347.5元 |
10227.5元 |
10447.5元(正确答案) |
答案解析：赎回总金额=赎回份额X赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回总金额X赎回费率；赎回金额=赎回总金额－赎回费用。即赎回总金额=10000X1.05=10500(元)，赎回费用=10500X0.5％=52.5(元)，赎回金额=10500-52.5=10447.5(元)。
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ |
Ⅰ、Ⅳ金融从业资格证 |
Ⅱ、Ⅲ |
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案) |
答案解析：结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品（其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系）、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。
8. 远期交易与期货交易的区别主要体现在（）。Ⅰ价格形成方式不同Ⅱ交易场所不同Ⅲ交易风险不同Ⅳ期限不同 [单选题] *
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ |
Ⅱ、Ⅲ(正确答案) |
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ |
Ⅰ、Ⅳ |
答案解析：远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：交易场所不同；合约的规范性不同；交易风险不同；保证金制度不同；履约责任不同。
9. 关于基金的交易制度，下列说法错误的是（）。 [单选题] *
基金的交易实行集中交易管理制度 |
基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一交易、统一管理 |
基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 |
基金的投资指令进行交易执行前，不需要经过风险管理控制部门的审核(正确答案) |
答案解析：基金的交易实行集中交易管理制度，基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一交易、统一管理，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。 按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，投资指令经风险控制部门的审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。
10. 基金一般都是按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。 [单选题] *
不确定 |
管理人随时确定 |
托管人随时确定 |
固定(正确答案) |
答案解析：基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。
11. 证券公司及其从业人员违反《区域性股权市场自律管理与服务规范》、中国证券业协会将视情节轻重采取的措施是() [单选题] *
行政监管措施 |
自律惩戒措施(正确答案) |
刑事处罚 |
行政处罚 |
发布评论