2019证券从业资格考试试题及答案：金融市场基础知识（练习题7）
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1按发行主体分类，债券可以分为()。
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.贴现债券、附息债券和息票累积债券
C.公募债券和私募债券
D.实物债券、凭证式债券和记账式债券
『正确答案』A
『答案解析』本题考查债券的分类。按发行主体分类，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。
2因其信誉好、利率优、风险小而被称为“金边债券”的是()。
A.国债
B.金融债券
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.贴现债券、附息债券和息票累积债券
C.公募债券和私募债券
D.实物债券、凭证式债券和记账式债券
『正确答案』A
『答案解析』本题考查债券的分类。按发行主体分类，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。
2因其信誉好、利率优、风险小而被称为“金边债券”的是()。
A.国债
B.金融债券
C.企业债券
D.实物债券
『正确答案』A
『答案解析』本题考查债券的分类。政府债券是政府为筹集资金而发行的债券。主要包括国债、地方政府债券等，其中最主要的是国债。国债因其信誉好、利率优、风险小而又被称为“金边债券”。
3面额100元的1年期债券，以95元的价格发行。到期后，按票面额偿还本金100元。按付息方式的不同，这种债券属于()。
A.贴现债券
B.附息债券
C.缓息债券
D.息票累积债券
『正确答案』A金融从业资格证
『答案解析』本题考查债券的分类。这种以贴现方式发行的债券属于贴现债券。
4关于股票的含义，说法正确的是()。
D.实物债券
『正确答案』A
『答案解析』本题考查债券的分类。政府债券是政府为筹集资金而发行的债券。主要包括国债、地方政府债券等，其中最主要的是国债。国债因其信誉好、利率优、风险小而又被称为“金边债券”。
3面额100元的1年期债券，以95元的价格发行。到期后，按票面额偿还本金100元。按付息方式的不同，这种债券属于()。
A.贴现债券
B.附息债券
C.缓息债券
D.息票累积债券
『正确答案』A金融从业资格证
『答案解析』本题考查债券的分类。这种以贴现方式发行的债券属于贴现债券。
4关于股票的含义，说法正确的是()。
Ⅰ.股票是一种有价证券
Ⅱ.股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证
Ⅲ.股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东
Ⅳ.股票作为一种所有权凭证，有一定的格式
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』C
『答案解析』本题考查股票的定义。股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票作为一种所有权凭证，有一定的格式。股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东。
5股票的特征包括()。
Ⅰ.收益性Ⅱ.安全性
Ⅲ.流动性Ⅳ.永久性
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅱ.股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证
Ⅲ.股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东
Ⅳ.股票作为一种所有权凭证，有一定的格式
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』C
『答案解析』本题考查股票的定义。股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票作为一种所有权凭证，有一定的格式。股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东。
5股票的特征包括()。
Ⅰ.收益性Ⅱ.安全性
Ⅲ.流动性Ⅳ.永久性
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』C
『答案解析』本题考查股票的特征。股票具有收益性、风险性、流动性、永久性、参与性的特征。
6.股票按股东享有权利的不同，可以分为()。
A.记名股票和无记名股票
B.有面额股票和无面额股票
C.普通股票和优先股票
D.份额股票和比例股票
『正确答案』C
『答案解析』本题考查股票的类型。股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股票和优先股票。
7.()是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。
A.普通股票B.优先股票
C.记名股票D.不记名股票
『正确答案』A
『答案解析』本题考查股票的特征。股票具有收益性、风险性、流动性、永久性、参与性的特征。
6.股票按股东享有权利的不同，可以分为()。
A.记名股票和无记名股票
B.有面额股票和无面额股票
C.普通股票和优先股票
D.份额股票和比例股票
『正确答案』C
『答案解析』本题考查股票的类型。股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股票和优先股票。
7.()是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。
A.普通股票B.优先股票
C.记名股票D.不记名股票
『正确答案』A
『答案解析』本题考查普通股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。
8.下列选项中，不属于货币市场的是()。
A.票据市场
B.回购市场
C.债券市场
D.同业拆借市场
『正确答案』C
『答案解析』本题考查货币市场。货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场、货币市场基金、大额可转让定期存单市场等。C项属于资本市场。
9.世界货币制度的影响体现了影响金融市场的()因素。
A.经济因素
B.法律因素
C.市场因素
D.技术因素
8.下列选项中，不属于货币市场的是()。
A.票据市场
B.回购市场
C.债券市场
D.同业拆借市场
『正确答案』C
『答案解析』本题考查货币市场。货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场、货币市场基金、大额可转让定期存单市场等。C项属于资本市场。
9.世界货币制度的影响体现了影响金融市场的()因素。
A.经济因素
B.法律因素
C.市场因素
D.技术因素
『正确答案』A
『答案解析』本题考查影响金融市场的因素。影响金融市场的经济因素包括：经济环境的变化、放松管制与加强管制两种经济哲学的交替、世界货币制度的影响。
10.以下关于发行市场与流通市场的说法中，正确的是()。
Ⅰ.发行市场是金融工具首次出售给公众所形成的交易市场
Ⅱ.在一级市场中，投资银行、经纪人和证券商作为经营者，承担债券的承购和分销业务
Ⅲ.流通市场又称为二级市场、次级市场
Ⅳ.流通市场是发行市场的前提和基础
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』B
『答案解析』本题考查金融市场的类型。流通市场又称为二级市场、次级市场，是已发行的金融工具在投资者之间买卖流通的市场。投资者可以在二级市场上出售持有的金融资产，
『答案解析』本题考查影响金融市场的因素。影响金融市场的经济因素包括：经济环境的变化、放松管制与加强管制两种经济哲学的交替、世界货币制度的影响。
10.以下关于发行市场与流通市场的说法中，正确的是()。
Ⅰ.发行市场是金融工具首次出售给公众所形成的交易市场
Ⅱ.在一级市场中，投资银行、经纪人和证券商作为经营者，承担债券的承购和分销业务
Ⅲ.流通市场又称为二级市场、次级市场
Ⅳ.流通市场是发行市场的前提和基础
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』B
『答案解析』本题考查金融市场的类型。流通市场又称为二级市场、次级市场，是已发行的金融工具在投资者之间买卖流通的市场。投资者可以在二级市场上出售持有的金融资产，
以满足其对现金的需求。发行市场是流通市场的前提和基础，Ⅳ的说法有误。
11.下列属于影响金融市场的主要因素的有()。
Ⅰ.经济因素
Ⅱ.法律因素
Ⅲ.市场因素
Ⅳ.技术因素
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』D
『答案解析』本题考查影响金融市场的因素。影响金融市场的主要因素包括：经济因素、法律因素、市场因素、技术因素、体制或管理因素。
12.由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券是()。
11.下列属于影响金融市场的主要因素的有()。
Ⅰ.经济因素
Ⅱ.法律因素
Ⅲ.市场因素
Ⅳ.技术因素
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』D
『答案解析』本题考查影响金融市场的因素。影响金融市场的主要因素包括：经济因素、法律因素、市场因素、技术因素、体制或管理因素。
12.由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券是()。
A.财务公司债券
B.资产支持证券
C.保险公司次级债务
D.混合资本债券
『正确答案』B
『答案解析』本题考查资产支持证券。资产支持证券是由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。
13.非金融企业在银行间债券市场发行的中期票据的待偿还余额不得超过企业净资产的()。
A.10%B.20%
C.30%D.40%
『正确答案』D
『答案解析』本题考查中期票据。企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。
14.2个(含)以上、10个(含)以下具有法人资格的中小非金融企业在银行间债券市场以统一产
B.资产支持证券
C.保险公司次级债务
D.混合资本债券
『正确答案』B
『答案解析』本题考查资产支持证券。资产支持证券是由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。
13.非金融企业在银行间债券市场发行的中期票据的待偿还余额不得超过企业净资产的()。
A.10%B.20%
C.30%D.40%
『正确答案』D
『答案解析』本题考查中期票据。企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。
14.2个(含)以上、10个(含)以下具有法人资格的中小非金融企业在银行间债券市场以统一产
品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具是()。
A.短期融资券
B.中期票据
C.集合票据
D.非公开定向发行债券
『正确答案』C
『答案解析』本题考查集合票据。集合票据是2个(含)以上、10个(含)以下具有法人资格的中小非金融企业在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
15.关于国债销售价格的确定，下列说法错误的是()。
A.财政部允许承销商在发行期内自定销售价格，随行就市发行
B.市场利率上升限制了承销商确定销售价格的空间
C.国债承销价格定价过高，会促使投资者直接购买新发行的国债
D.国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格
A.短期融资券
B.中期票据
C.集合票据
D.非公开定向发行债券
『正确答案』C
『答案解析』本题考查集合票据。集合票据是2个(含)以上、10个(含)以下具有法人资格的中小非金融企业在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
15.关于国债销售价格的确定，下列说法错误的是()。
A.财政部允许承销商在发行期内自定销售价格，随行就市发行
B.市场利率上升限制了承销商确定销售价格的空间
C.国债承销价格定价过高，会促使投资者直接购买新发行的国债
D.国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格
『正确答案』C
『答案解析』本题考查国债销售的价格及其影响因素。国债承销价格定价过高，即收益率过低，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新发行的国债，选项C说法有误。
16.影响国债销售价格的因素有()。
Ⅰ.市场利率
Ⅱ.国债承销的手续费收入
Ⅲ.承销商承销国债的中标成本
Ⅳ.流通市场中可比国债的收益率水平
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』D
『答案解析』本题考查影响国债销售价格的因素。影响国债销售价格的因素包括：市场利
『答案解析』本题考查国债销售的价格及其影响因素。国债承销价格定价过高，即收益率过低，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新发行的国债，选项C说法有误。
16.影响国债销售价格的因素有()。
Ⅰ.市场利率
Ⅱ.国债承销的手续费收入
Ⅲ.承销商承销国债的中标成本
Ⅳ.流通市场中可比国债的收益率水平
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』D
『答案解析』本题考查影响国债销售价格的因素。影响国债销售价格的因素包括：市场利
率、承销商承销国债的中标成本、流通市场中可比国债的收益率水平、国债承销的手续费收入、承销商所期望的资金回收速度、其他国债分销过程中的成本。
17.地方政府一般债券的期限为1年、3年、5年、7年和10年，但单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的()。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%
『正确答案』C
『答案解析』本题考查地方政府一般债券的期限。地方政府一般债券的期限为1年、3年、5年、7年和10年，但单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的30%。
18.地方政府专项债券期限为1年、3年、5年、7年和10年，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的()。
A.10%
B.20%
17.地方政府一般债券的期限为1年、3年、5年、7年和10年，但单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的()。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%
『正确答案』C
『答案解析』本题考查地方政府一般债券的期限。地方政府一般债券的期限为1年、3年、5年、7年和10年，但单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的30%。
18.地方政府专项债券期限为1年、3年、5年、7年和10年，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的()。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%
『正确答案』D
『答案解析』本题考查地方政府专项债券的期限。地方政府专项债券期限为1年、3年、5年、7年和10年，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的50%。
D.50%
『正确答案』D
『答案解析』本题考查地方政府专项债券的期限。地方政府专项债券期限为1年、3年、5年、7年和10年，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的50%。
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