金融市场基础知识-23
(总分：96.00，做题时间：90分钟)
一、选择题(总题数：38，分数：76.00)
1.中央银行提高法定存款准备金率时，______。
（分数：2.00）
 A.商业银行可用资金增多、贷款上升，导致货币供应量增多
 B.商业银行可用资金增多、贷款下降，导致货币供应量减少
 C.商业银行可用资金减少、贷款上升，导致货币供应量增多
 D.商业银行可用资金减少、贷款下降，导致货币供应量减少 √
解析：[解析] 当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行需要上缴中央银行的法定存款准备金增加，可直接运用的超额淮备金减少，商业银行的可用资金减少，在其他情况不变的条件下，商业银行贷款或投资下降，导致货币供应量减少。
2.法定存款准备金率由______决定。
（分数：2.00）
 A.银监会
 B.中国人民银行 √
 C.国务院
 D.中国银行业协会
解析：[解析] 法定存款准备金是商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款，这个比例通常是由中国人民银行决定的，被称为法定存款准备金率。
3.______相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。
（分数：2.00）
 A.法律手段
 B.经济手段 √
 C.行政手段
 D.市场手段
解析：[解析] 经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。
4.某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于______。
（分数：2.00）
 A.直接融资 √
 B.间接融资
 C.吸收投资
 D.民间借款
解析：[解析] 直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。
5.金融市场按照______划分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场和黄金市场。
（分数：2.00）
 A.金融市场构成要素
 B.金融工具发行和流通特征
 C.金融市场交易标的物 √
 D.金融商品交易的分割方式
解析：[解析] 按照交易标的物的不同，金融市场划分为货币市场、资本市场、金额衍生品市场、外汇市场、保险市场和黄金及其他投资品市场。
6.金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的______功能。
（分数：2.00）
 A.调节
 B.资源配置
 C.资本积累 √
 D.反映
解析：[解析] 金融市场的资本积累功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能。在这里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏。
7.证券交易所实行______管理。
（分数：2.00）
 A.自律 √
 B.他律
 C.主动
 D.被动
解析：[解析] 我国《证券法》第102条规定：“证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。”
8.根据有关规定，所有投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的______。
（分数：2.00）
 A.10%
 B.15%
 C.20% √
 D.25%
解析：[解析] 根据《合格机构投资者境内证券投资者管理办法》的规定，所有投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。
9.我国证券市场监管机构是______。
（分数：2.00）
 A.国务院证券监督管理机构 √
 B.国务院证券监督管理机构的派出机构
 C.证券交易所
 D.中国证券业协会和证券投资者保护基金公司
解析：[解析] 我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。
10.会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于______人。
（分数：2.00）
 A.30
 B.35
 C.55
 D.80 √
解析：[解析] 会计师事务所申请证券资格，应符合的条件之一是：注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册书的不少于55人，上述55人中最近5年中持有注册书且连续执业的不少于35人。
11.证券金融公司转融通业务的保证金中的货币资金比例不得低于______%。
（分数：2.00）
 A.15 √
 B.20
 C.25
 D.30
解析：[解析] 证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。
12.既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是______。
（分数：2.00）
 A.会计师事务所
 B.证券公司 √
 C.资产评估事务所
 D.投资咨询公司
解析：[解析] 证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务；同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。
13.股票的______是公司清算时每一股份代表的实际价值。
（分数：2.00）
 A.账面价值
金融从业资格证 B.清算价值 √
 C.内在价值
 D.票面价值
解析：[解析] 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。
14.______是股票最基本的特征。
（分数：2.00）
 A.风险性
 B.流动性
 C.永久性
 D.收益性 √
解析：[解析] 收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。
15.配股的对象是______。
（分数：2.00）
 A.原有股东 √
 B.金融机构
 C.政府
 D.社会公众
解析：[解析] 配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。现实中，由于配股价通常低于市场价格，配股上市之后可能导致股价下跌。
16.金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)是______最具权威的股价指数。
（分数：2.00）
 A.美国
 B.英国 √
 C.德国
 D.日本
解析：[解析] 金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)是英国最具权威性的股价指数，原由《金融时报》编制和公布，现由《金融时报》和伦敦证券交易所共同拥有的富时集团编制。
17.实际上，大多数公司的清算价格总是______账面价值。
（分数：2.00）
 A.低于 √
 B.等于
 C.高于
 D.无关于
解析：[解析] 从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，所以，大多数公司的实际清算价值低于其账面价值。本题的最佳答案为选项A。
18.决定股票市场价格的是股票的______。
（分数：2.00）
 A.票面价值
 B.账面价值
 C.清算价值
 D.内在价值 √
解析：[解析] 股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
19.外国债券的发行一般由______的金融机构、证券公司承销。
（分数：2.00）
 A.投资者所在国
 B.发行者所在国
 C.发行地所在国 √
 D.第三国
解析：[解析] 外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。
20.保险公司次级定期债务是指______。
（分数：2.00）
 A.保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务 √
 B.保险公司经批准定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务
 C.保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务
 D.保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务
解析：[解析] 保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的，期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权
资本的保险公司债务。
21.根据发行主体的不同，债券可以分为______。
（分数：2.00）
 A.零息债券、附息债券和息票累积债券
 B.实物债券、凭证式债券和记账式债券
 C.政府债券、金融债券和公司债券 √
 D.国债和地方债券
解析：[解析] 根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。
22.在各类债券中，______的信用等级是最高的。
（分数：2.00）
 A.金融债券
 B.政府债券 √
 C.公司债券
 D.国际债券
解析：[解析] 政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。
23.在美国发行的外国债券被称为______。
（分数：2.00）
 A.扬基证券 √
 B.武士证券
 C.熊猫证券
 D.纽约证券
解析：[解析] 在美国发行的外国债券被称为“扬基债券”，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券。
24.中小非金融企业集合票据流通转让的市场是______。
（分数：2.00）
 A.上海证券交易所
 B.深圳证券交易所
 C.银行间柜台市场
 D.银行间债券市场 √
解析：[解析] 中小非金融企业集合票据在债权债务登记目的次一工作目即可在银行间债券市场流通转让。
25.证券投资基金将分散的资金集中起来以______方式交给专业机构进行投资运作。
（分数：2.00）
 A.信托 √
 B.转托管
 C.集合
 D.自愿
解析：[解析] 将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能。
26.通过各种通讯方式，不通过集中的交易场所，实行分散的、一对一交易的衍生工具是指______ 。
（分数：2.00）