曲靖市商业银行
法律合规专员岗位笔试题目（精选）
曲靖市商业银行公司法律合规专员岗位笔试题目
一、选择题（共10题，每题4分，共40分）
1. 下列哪一项不是法律合规专员的职责？
A. 提供法律咨询
B. 审查合同等法律文件
C. 监控合规风险
D. 制定营销策略
参考答案：D. 制定营销策略。
2. 在处理客户纠纷时，以下哪一项做法符合法律规定？
A. 商业银行可根据自身情况选择是否提供客户交易信息
B. 商业银行可拒绝提供客户交易信息，除非有法定依据
C. 商业银行应配合客户要求，提供近两年的交易记录
D. 商业银行可提供客户交易信息，但需先行征得客户同意
参考答案：C. 商业银行应配合客户要求，提供近两年的交易记录。
3. 合规风险主要涵盖哪些领域？
A. 反、反恐怖融资
B. 合规风险管理体系建设
C. 信息披露
D. 以上都是
参考答案：D. 以上都是。
4. 对于一名法律合规专员来说，下列哪一项能力非常为重要？
A. 沟通协调能力
B. 风险识别能力
C. 法律专业知识
D. 以上都是
参考答案：D. 以上都是。
5. 当发生合规风险时，以下哪一项做法符合商业银行的风险管理规定？
A. 为避免麻烦，不予报告
B. 立即报告给上级领导
C. 在风险可控的情况下，不予报告
D. 立即报告给公司合规管理部门
参考答案：D. 立即报告给公司合规管理部门。
6. 对于法律合规专员的职业道德，以下哪一项描述非常为准确？
A. 追求利润非常大化
B. 严格遵守法律法规和公司规定，保持独立性
C. 以客户为中心，追求客户满意度
D. 以上都是
参考答案：B. 严格遵守法律法规和公司规定，保持独立性。
7. 我国《商业银行法》规定，商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付哪一项？
A. 存款本金
B. 税款
C. 贷款本金和利息
D. 其他债务
参考答案：C. 贷款本金和利息。
8. 在审查合同过程中，以下哪一项应当引起法律合规专员的特别注意？
A. 合同金额超过100万元人民币
B. 合同涉及货物交付
C. 合同涉及知识产权条款
D. 以上都是
为什么银行笔试乱做都过参考答案：C. 合同涉及知识产权条款。
9. 下列哪一项不属于合规风险管理体系的内容？
A. 合规政策的制定与实施
B. 合规风险的识别、评估与监控
C. 合规培训与教育
D. 以上都是
参考答案：D. 以上都是。
10. 当发生外部合规监管变化时，以下哪一项是法律合规专员应当立即执行的行动？
A. 召开内部会议讨论应对策略
B. 向监管机构提交书面意见书
C. 在公司内部发布风险提示，并向公众披露相关信息
D. 以上都是
参考答案：D. 以上都是。
二、问答题（共5题，每题10分，共50分）
1. 请简述商业银行法律合规专员的主要职责是什么？
参考答案：商业银行法律合规专员的主要职责包括提供法律咨询、审查各类法律文件、管理合规风险以及进行法律培训等。他们需要密切对接法律法规的变化，以确保银行的经营和产品符合法律规定。同时，他们还需对银行的内部制度进行审查和监督，确保其符合法律要求。在出现纠纷或诉讼时，法律合规专员还需代表银行进行处理。总的来说，他们在维护银行合规经营和权益方面起着至关重要的作用。
2. 请简要说明合规风险对商业银行可能带来的危害有哪些？
参考答案：合规风险对商业银行可能带来的危害主要包括：遭受监管机构处罚、影响声誉、影响经营效益、造成重大损失甚至引发破产等。合规风险不仅会使得银行遭受经济上的损失，还会对银行的声誉造成重大影响，使得客户对银行失去信心，从而影响银行的长期发展。此外，合规风险还可能使得银行受到刑事处罚或者承担民事责任，甚至可能引发系统性风险。因此，商业银行必须高度重视合规风险管理，确保银行的经营行为符合法律法规和监管要求。
3. 当一名法律合规专员发现银行内部存在违规操作时，他应该如何处理？请简述处理流程。
参考答案：当一名法律合规专员发现银行内部存在违规操作时，他应该首先立即向相关部门或领导报告，并协助相关部门进行调查。同时，他还