总裁在风控工作年度风控工作总结
暨工作安排会议上的讲话
上午有个重要接待，所以没有及时来，会议中间赶过来的，把会议PPT完整看了一遍。代表公司把风控工作2017年成果和存在问题作了阐述，对于2018年的风控工作也有非常详细和系统的安排，限于时间关系没有完全展开讲解。
今天召开风控会议，我想从几个层面来阐述一下风控工作该怎么做得更好。首先要认识到外部环境发生了什么样的变化，以及做好风控工作对公司高质量的发展以及质量第一、效益优先的战略落地起到了什么作用。应该说2017年在风控团队的努力下未发生一起重大风险事件，以及过去公司已经发生的贸易、工程等重大风险在化解进度上也取得了初步成果。同时，一年来公司同步推进了体系建设、体系达标、体系测评，推动了信用体系建设以及风控信息化GRC系统的建设等等，所有的成绩取得离不开大家的努力。同时，特别是今年的风控机制牵引方面，体系达标评价，设立一二三等奖，在公司总结表彰大会上隆重颁奖，是风控激励机制的重大举措，而且奖励力度特别大，超过了所有体系。那么为什么要这样做？在座大家都是从事风控工作、经营管理工作的，客观地讲，在“十二五”末，公司在新的业务发展过程中因为野蛮生长、
盲目追求规模扩大发生了很多的风险问题。比如贸易风险问题，比较多的企业受灾严重，导致了数以亿计的损失；同时在工程领域，国外工程的执行过程中，由于质量、进度、过程管控出了问题，也造成了巨额的损失；另外还有汇率的、质量成本的、客户追讨的损失，到今天一部分项目风险还没有完全关闭。还有2017年线缆企业出现大面积的亏损，在大宗原材料锁价、成本控制上没有做好，使线缆产业出现了全行业的亏损，这些都是要求做好风险防控工作的原因。
客观地讲，集团发展到今天，提出2018年达到660亿的营业收入目标、效益达到50亿的目标，应该说在中国也好、在行业领域也好，集团已经是一个非常大的企业。销售收入在新疆排第二，仅次于广汇；在输变电行业位居第一；在全国500强也排进前300名，这么大规模的企业，如何使企业有效的发展？那就必须靠体系去管理，不管是业务的体系还是风控的体系，都是需要体系的管理和支撑，不是像原来快速发展过程中靠经验、靠决策者的人治能够实现的控制。在“十三五”期间，公司提出了“三十二字”经营方针，张新董事长明确提出了“筑牢风控、体系保障”的要求，并且放在第二句和第三句，把风控工作、体系保障工作提到了非常重要的位置。如何做好这项工作？结合我对这项工作的理解，结合经营工作的现实需要，我想应该从以下几个方面来开展：
大家都知道风控工作的五大要素，第一项是企业治理或者说是风控环境，从风控治理机制开始，从环境的营造开始，那么这个机制如何去完善？我想治理机制最大的问题是把组织和机构进行明晰，把决策权、执行权也就是总讲的三道防线每道防线的责任主体进行明晰，从组织层面、职能层面、责任主体层面构建起来。同时营造好的环境，要求公司领导及经营者牢固树立风控认识、内控思想防线，这是最根本的一道防线。领导们如果不具备风控意识，会导致决策的程序出现偏差，所以风控环境的营造是第一要素，今后依然要强化风控文化的培训、宣贯和氛围营造，与企业文化结合、与经营方针融合、与员工行为规范融合、与各项流程制度体系融合，让大家牢固树立风险意识，特别从公司决策层开始，杜绝决策风险。有时候大家都在讲“领导无能累死三军”，领导的一个战略决策失误是致命的，往往下面执行时进行战术弥补是非常困难的，就像安永老师讲的“要不要做的问题而不是怎么做的问题”，“要不要做”是领导决策的问题不是员工执行的问题、员工执行的问题是“怎么做”。所以第一个层面要解决“要不要做的问题”，需要规范的是重大决策机制。第二个要素是如何执行，执行层面，员工也要牢固树立风控意识。要把集团的企业文化、企业追求与制度流程融为一体，真正追求“流程大于总经理，制度高于董事会”，而且要坚持杜绝人为干预流程，特别是领导干部干预流程运行。第三个要素是要做好过去风险事件的持续警示教育，因为企业不断有新的
同事在加盟，新同事不知道过去企业发生过什么。通过内外部风险案例做好警示教育，这也是营造重视风控、理解风控，对风控始终存在敬畏之心的必然举措。以上就是第一个治理环境要素需要进行建设的几个层面，更高层面就是内控体系建设部门要明确重大决策的权限：明晰董事会决策范畴、总经理办公会决策范畴、联评传签决策范畴、重大业务联合评审会议决策范畴等，这都是真正做好风控工作的前提。
第二大要素是风险识别或者风险评估。客观地讲2020国家会议时间安排，刚刚总提到的集团2018年度评估出的十五大风险，前五大风险应该讲比较准确。2018年公司面临的风险是多样化的，前期国家中央经济工作会议以及“十九大”都提到 “三大攻坚战”，其中明确提出了坚决防范金融系统性风险，说明国家层面高度重视风险防范工作。大家可能也关注到很多地方政府主动缩水GDP统计数据，说明过去虚假繁荣已难以为继，开始回归真正状态、正常状态，说明从国家层面到行业层面，竞争越发激烈。集团开展的业务越来越多、所在国别越来越多，意味着风险越来越多，风险识别对于各个行业、企业非常关键。比如线缆产业：今年断崖式下滑的第一大原因就是原材料成本失控，这就是线缆产业第一大风险；其他产业第一大风险就不同，化工产业、煤矿产业的第一大风险就是安全风险、环保风险，意味着一旦发生安全事故可能面临停产甚至永久停业、被逐出市场。各个企业要按照自身业务、管理现状、流程保障程度识别重
大风险，识别后不仅要知道，还要针对性管控。比如今年比较多的企业，因为汇率风险已经发生了比较大的损失，2018年海外业务将更大规模持续。所以，各个产业、企业要精准的识别自身业务重大风险，识别后需进行系统性的安排和预防。问题导向、矛盾导向，做好风险的预判和研判，做好预防性管控，这是风险管理的最高境界。