基金从业考试法规真题（一）及答案
基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。
1.下列投资人中，不符合私募基金合格投资者条件的是（） [单选题] *
A.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划
B.社会保险基金、企业年金等养老基金
C.净资产500万元的有限责任公司(正确答案)
D.慈善基金等社会公益基金
答案解析：合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收人不低于50万元的个人。下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;②依法设立并在基金
业协会备案的投资计划;③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;④中国证监会规定的其他投资者。所以C不符合
2.一只QDII基金拟投资美国政府债券，委托美国一家托管人对资金进行托管，对于该基金合同的信息披露，以下说法错误的是（） [单选题] *
A.应当被露托管人名称和
B.应当披重托营人最近一个季度实收资本、托管资产规模和信用等级(正确答案)
C.应当技索托管人主要负责人的教育背景、从业经历
D.应当披需托营人的成立时间和法定代表人
答案解析：基金管理公司在管理QDII基金时，如委托投资顾问、托管人，应在招募说明书中披露投资顾问和托管人的相关信息，包括投资顾问和托管人的名称、注册地址、、法定代表人、成立时间，投资顾问最近一个会计年度资产管理规模，主要负责人教育背景、从业经历、取得的从业资格和专业职称介绍，托管人最近一个会计年度实收资本、托管资产规模、信用等级等，所以选B。
3.以下基金持有人大会的审议事项中，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过方能作出决议的事项是（） [单选题] *
A.提高股票最低持仓比例限制
B.洞整可投债券的评级标准
C.提前终止基金合同(正确答案)兼职 小时工 或临时工工作
D.将股指期货加入基金的投资范围，并相应地增加投资策略描述
答案解析：转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。
4.关于指数基金，以下表述错误的是（）。 [单选题] *
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A.指数基金不主动寻求超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。
B.指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数
C.ETF联接基金是一种特殊的指数基金(正确答案)
D.ETF基金是一种特殊的指数基金
答案解析：交易型开放式证券投资基金联接基金(简称ETF联接基金)是指，将绝大部分基金资产投资于跟踪同一标的指数的ETF(简称目标ETF)，紧密跟踪标的指数表现，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，采用开放式运作方式的基金。ETF联接基金是一种特殊的基金
5.关于封闭式基金，以下表述正确的是（）。 [单选题] *
A.基金份额净值与基金二级市场价格一致
B.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回
2022普通高考成绩查询平台>教师结构化面试技巧C.基金份额在合同期限内固定不变(正确答案)
D.基金份额净值固定不变
6.关于公开募集证券投资基金募集的相关要求，以下表述正确的是（）。
Ⅰ、管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集
Ⅱ、国证监会成当自受理公开募集基全的募集注册申请之日起6个月内进行审查，做出决定并通知申请人
Ⅲ、金管理人应当在基金份额发售的1日前公布招募说明书等法律文件Ⅳ、金管理人应当自募集期限届满之日起1个月内聘请法定验资机构验资 [单选题] *
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、IV
D.Ⅰ、Ⅱ(正确答案)
7.以下需要基金托管人出具托管人报告的是（）
I、季度报告
II、临时报告
Ⅲ、年度报告
IV、半年度报告 [单选题] *
中国银保监会
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ(正确答案)
D.I、Ⅱ、IV
8.管理公司治理的根本点和出发点是（）。 [单选题] *
A.员工利益与公司利益的统一
B.股东间的相互制约与平衡
C.股东会、董事会和监事会的协同
D.基金份额持有人利益优先(正确答案)
9.对具体业务部门，基金公司建立相应的风险管理制度，并以具体指标数据进行风险衡量和考核，主要体现了基金公司风险管理的（）原则。 [单选题] *
A.全面性
B.定性和定量相结合(正确答案)
C.最高性
D.独立性
10.某基金公司的晨会上，投资经理A提到∶“可以通过投资股票、债券、期货等来分散基金的非系统性风险，且也可一定程度上降低系统性风险。”；投资经理B补充道∶“系统性风险
主要受宏观因素影响，应该加强对经济、政治和法律等因素的关注。”关于两人的说法，下列表述正确的是（）。 [单选题] *
A.两者均正确
B.A经理的说法错误，B经理的说法正确(正确答案)
C.A经理的说法正确，B经理的说法错误
D.两者均不正确
11.基金公司进行组织机构调整，让投资研究部的人员甲在公司合规风控部兼任投资业务的合规风控，以下说法正确的是（）。 [单选题] *
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A.该分工调整有利于信息透明，提高合规风控人员的工作效率
B.该分工调整违反了合格风控工作的独立性要求，不能真正起到牵制制约的作用(正确答案)
C.该分工跳转可以提高合规风控人员的工作积极性，有利于增强团队稳定
D.该分工调整有利于合规风控人员提高专业性，改善工作质量
12.关于私募基金管理人的登记，以下说法错误的是（）。 [单选题] *
A.中国证券投资基金业协会有权要求私募基金管理人员补正私募基金管理人的登记材料
B.私募基金管理人完成登记手续后，仍需要定期更新基本信息
C.私募基金管理人登记申请通过中国证券投资基金业协会的在线平台提交，中国证券投资基金业协会只能执行在线调查(正确答案)
D.中国证券投资基金业协会对私募基金管理人的信息公示，不代表对其管理的基金资产安全的保证