****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》
课程试卷（含答案）
__________学年第___学期          考试类型：（闭卷）考试
考试时间：　90  　分钟            年级专业_____________
学号_____________                  姓名_____________
1、单选题（49分，每题1分）
沈阳市社区工作者招聘1.  某基金管理公司募集并成立一只QDII房地产基金，根据现行法规，该基金禁止投资于（  ）。
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A． 房地产上市公司股票
B． 房地产抵押按揭
C． 住宅按揭支持证券
D． 房地产信托凭证
内蒙古人才信息招聘网答案：B
解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。
2.  经过风险承受能力测评，李先生的风险承受能力结果为保守型。此类投资人注重获得稳定的投资回报，而不追求最大的回报，且限制短期内的大幅度波动。于是，陆经理建议李先生用于配置家庭备用金的基金品种是（  ）。2022湖南省公务员遴选公告
A. 货币基金
B. 股权基金
C. 股票基金
D. ETF基金
答案：A
解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。货币市场基金既具有活期储蓄的方便性，又有活期储蓄不可比拟的收益，投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票，相当灵活，流动性较大。
3.  下列不符合基金从业人员的“忠诚尽责”道德规范要求的是（  ）。
A． 依据所在公司要求，不公开发表与公司投资策略不同的言论
B． 路演时不对所在公司及行业进行随意评论，谨慎发言
陕西人社12333 C． 认真谨慎撰写调研报告
D． 公募基金经理利用业余时间为一私募基金管理公司提供咨询服务
答案：D
解析：忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。尽责，是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，勤勉履行岗位职责。D项，公募基金经理没有遵循竞业禁止规则，不符合忠诚尽责规范的要求。
4.  关于私募基金的宣传推介，下列表述错误的是（  ）。
A． 私募基金推介材料应由基金募集机构制作并使用
B． 基金募集机构推介私募基金时，禁止允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介
C． 基金募集机构应当采取合理方式披露私募基金信息、揭示投资风险
D． 基金募集机构不得通过户外广告推介私募基金
2022铁路局招聘正式工4000人答案：A
解析：私募基金推介材料应由私募基金管理人制作并使用。私募基金管理人应当对私募基金推介材料内容的真实性、完整性、准确性负责。除私募基金管理人委托募集的基金销售机构可以使用推介材料向特定对象宣传推介外，其他任何机构或个人不得使用、更改、变相使用私募基金推介材料。
5.  私募机构及其从业人员推介私募基金时，下列描述正确的是（  ）。
A． 通过互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介
B． 向投资者承诺最低收益及预计收益
C． 推介基金过往3个月的业绩表现
D． 雇佣非本机构人员进行私募基金推介
答案：A
解析：募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：①公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析会等方
式，布告、传单、短信、、博客和等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。②禁止推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。③禁止允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。④禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。