银行从业资格考试法律法规知识点
刑法基本理论
一、刑法的概念、任务和基本原则
1.刑法的概念
2.我国刑法的任务
用刑罚同一切犯罪行为作斗争，以保卫国家安全，保卫人民民主专政的政权和社会主义制度，保护国有财产和劳动众集体所有的财产，保护公民私人所有的财产，保护公民的人身权利、民主权利和其他权利，维护社会秩序、经济秩序，保障社会主义建设事业的顺利进行。
3.我国刑法的原则
(1)罪行法定原则。
(2)刑法面前人人平等原则。
(3)罪责刑相适应原则。
银行从业资格报名条件 二、犯罪
1.犯罪的概念和特征
犯罪具有社会危害性和刑事违法性。社会危害性是犯罪的基本特征，刑事违法性是犯罪的法律特征。
2.犯罪构成
(1)犯罪主体：是指实施危害社会的行为，依法应当负刑事责任的自然人或单位。责任年龄和责任能力是构成犯罪主体的必要条件。
(2)犯罪主观方面：是指犯罪主体对自己危害行为及其危害结果所持的心理态度。
(3)犯罪客体：是指刑法所保护而为犯罪所侵犯的社会主义社会关系。
(4)犯罪客观方面：是指犯罪活动的客观外在表现，包括危害行为、危害结果。
3.犯罪的预备、未遂和中止
(1)犯罪预备
《刑法》第22条第1款规定：为了犯罪，准备工具、制造条件的，是犯罪预备。
《刑法》第23条规定：已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。
《刑法》第24条规定：在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的，是犯罪中止。
4.共同犯罪
共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。共同犯罪分为一般共犯和特殊共犯即犯罪集团两种。共同犯罪的成立条件是：必须二人以上、必须有共同故意、必须有共同行为。
5.单位犯罪
单位犯罪是指公司、企业、事业单位、机关、团体实施危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的。据此，我国《刑法》对单位犯罪实行以两罚制为主，以单罚制为辅的处罚原则。
三、刑罚
我国的刑罚可以分为主刑和附加刑两种。
1.主刑
①管制。
②拘役。
③有期徒 刑。
④无期徒刑。
⑤死刑。
2.附加刑
①罚金。
②剥夺了政 治 权利。
③没收财产。
公司法律制度
一、公司的概念和种类
1. 公司的概念
股东依照《公司法》的规定出资设立，股东以其出资额或认购的股份对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。
2. 公司的种类
(1)以公司股东承担责任的'范围和形式为标准，可以将公司分为无限公司、有限责任公司、股份有限公司和两合公司。
(2)以公司的股份是否公开发行及股份是否允许自由转让为标准，可以将公司分为封闭式公司和开放式公司。
(3)以公司信用基础为标准，可以将公司分为人合公司、资合公司和人合兼资合公司。
(4)以公司的外部控制或附属关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。
(5)以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为总公司和分公司。
(6)以公司的国籍为标准，可以将公司分为本国公司、外国公司。
我国将公司分为有限责任公司和股份有限公司两类。一人公司和国有独资公司是一类特殊的有限责任公司。
二、公司设立制度
1. 公司设立的概念
公司发起人为促进公司成立并取得法人资格，依照法律规定的条件和程序所必须完成的一系列法律行为的总称。
2. 公司设立的程序
(1)在公司登记机关即工商行政管理机关进行设立登记，取得营业执照。
(2)公司营业执照签发日期，即为公司成立日期。
3.公司章程
公司章程，是指公司依法制定的、规定公司名称、住所、经营范围、经营管理制度等重大事项的基本文件，也是公司必备的规定公司组织及活动基本规则的书面文件。
三、公司资本制度
公司资本是股东为达到公司目的所实施的财产出资的总额。公司资本制度是《公司法》确认的资本筹措与运营的重要制度。我国公司资本制度的特点包括：
(1)资本法定。
(2)强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持。
(3)强调公司资本不得任意变更。
四、公司的组织机构
1.股东大会(权力机构)
①决定公司战略性的重大问题。
②选举和更换董事，选举和更换由股东代表出任的监事。
③决定公司组织变更、解散、清算，修改公司章程等。
④监督董事会和监事会的职责。
2.董事会(经营决策机构)
①负责召集股东会，并向股东会报告工作。
②执行股东大会决议，负责公司日常经营决策。
③聘任或者解聘公司经理，制定公司基本管理制度。
④对股东会负责，接受股东会监督。
3.监事会(法定监督机构)
①负责检查公司财务。
②对董事、经理行为的合法性及是否损害公司利益进行监督。
4.公司经理(高级管理人员)
①对公司日常经营管理负总责。
②公司的代理人。
③对董事会负责。
五、公司终止制度
公司终止主要有公司破产和公司解散两种情形。
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