证券从业资格考试测试题含答案
一、单项选择题（共80题，每题2分）。
1、下列属于直接融资的是（）。
I.商品除销
II.发行政府债券
III.消费信用
IV.银行信贷
A、I、II、III、IV
B、I、II
C、I、IV
D、I、II、III
【参考答案】：D
【解析】银行信贷是间接信用，消费信用既是直接信用又是间接信用。
2、资本利得指的是（）。
A、投资者买卖股票的差价
B、红利
C、股息
D、利息
【参考答案】：A
【解析】资本利得指的是投资者买卖股票的差价。
3、上市公司暂停股票上市交易的情形有（）。
保荐代表人考试条件Ⅰ．公司最近3年连续亏损
Ⅱ．公司股本总额发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件
Ⅲ．公司被宣告破产
Ⅳ．公司有重大违法行为
A、Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅳ
【参考答案】：D
【解析】根据《证券法》第55条的规定，上市公司有下列情形之
一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：①公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件；②公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者；③公司有重大违法行为；④公司最近3年连续亏损；⑤证券交易所上市规则规定的其他情形。选项
B、C是上市公司终止股票上市交易的情形。
4、非公开发行股票向特定对象发行股票，其特定对象包括（）。
Ⅰ．公司控股股东Ⅱ．实际控制人Ⅲ．证券投资基金Ⅳ．公司董事
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【参考答案】：D
【解析】非公开发行股票，也称为“定向增发”．是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括公司控股股东、实际控制人
及其控制的企业；与公司业务有关的企业、往来银行；证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构；公司董事、员工等。
5、证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。
A、1
B、2
C、3
D、5
【参考答案】：D
【解析】证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。
6、所有投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。
A、0.2
B、0.1
C、0.4
D、0.3
【参考答案】：D
【解析】单个投资者对单个上市公司的持股比例，不得超过该上市公司股份总数的10%；所有投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的30%。备注：此题2012年旧大纲是20%,2015新大纲是30%，请记住。
7、取得证券业从业资格的人员，如果属（）情况的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书。
A、未被机构聘用
B、存在我国《证券法》第132条规定的情形
C、被中国证监会认定为证券市场禁入者
D、5年前曾受过轻微的刑事处罚
【参考答案】：D
【解析】取得从业资格的人员，符合下列条件的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书：①已
被机构聘用；②最近3年未受过刑事处罚；③不存在我国《证券法》第132条规定的情形；④未被中国证监会认定为证券市场禁人者，或者已过禁入期的；⑤品行端正，具有良好的职业道德；⑥法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。
8、个人申请保荐代表人资格，应该通过所任职保荐机构向中国证监会提交的材料不包括（）。
A、申请报告
B、证券从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试成绩合格证明
C、证券业执业证书
D、以前所有的工作情况说明
【参考答案】：D
【解析】提交从事保荐相关业务的详细情况说明，以及最近3年内担任境内证券发行项目协办人工作情况说明。
9、投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。
A、上海证券交易所或深圳证券交易所
B、中国证券业协会
C、中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司
D、证券经纪商
【参考答案】：D
【解析】在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。
10、负责融资融券业务的具体管理和运作，制订融资融券合同的标准文本的是证券公司的（）。
A、董事会
B、业务决策机构
C、业务执行部门
D、分支机构
【参考答案】：C
【解析】证券公司的业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制订融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。
11、认购或者受让证券公司的股权后，其持股比例达到证券公司注册资本的（），应当事先告知证券公司，由证券公司报证监会批准。
A、0.05
B、0.03
C、0.15
D、0.1
【参考答案】：A
【解析】认购或者受让证券公司的股权后，其持股比例达到证券公司注册资本的5%，应当事先告知证券公司，由证券公司报证监会批准。
12、证券投资基金可能面临的技术风险是（）。
Ⅰ.经济因素和政治因素导致的市场价格变化
Ⅱ.基金投资者大量赎回导致的风险
Ⅲ.交易网络出现异常导致的风险
Ⅳ.注册登记系统瘫痪导致的风险
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【参考答案】：B
【解析】第Ⅰ项属于市场风险；第Ⅱ项属于巨额赎回风险。
13、取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构执业的．其从业资格自取得之日起满（）后自动失效。
A、1年
B、18个月
C、2年
D、3年
【参考答案】：B
【解析】根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第17条的规定，取得证券、期货投资咨询执业资格的人员．应当在所参加的证券、期货投资咨询机构年检时间同时办理执业年检。取得证券、期货投资咨询从业资格．但是未在证券、期货投资咨询机构执业的，其从业资格自取得之日起满18个月后自动失效。
14、下列关于证券发行市场和证券交易市场关系的说法中，正确的有（）。
Ⅰ．证券发行市场是交易市场的基础和前提
Ⅱ．证券发行的种类、数量和发行的方式决定着流通市场的规模和运行