代理寿险业务第二阶段整顿督导实施方案
一、指导思想
坚持以合规发展作为主题。认真传达、落实监管部门工
作精神及要求，督促各营业网点抓好落实推进，总结、发现
和分析存在问题，并督促解决，同时，及时向上级行反映有
关情况。
二、工作目标
结合业务开办情况，进一步规范业务操作流程，通过开
展全面复查和自纠自查，出风险内控制度中的薄弱环节，
进一步规范操作行为，对共性问题做好现场辅导工作，提高
行内干部员工专业管理水平，促进代理寿险业务的规范化、
制度化，有效防范经营风险。
三、督导内容
（一）各支行要组织各层级代理寿险业务营业机构对第
一阶段摸清底数工作进行复查。复查内容包括：
农商银行下载app下载安装1、是否存在协助保险公司虚构保险中介业务、套取资金；
2、挪用、截留、侵占保险费或保险金等主要问题；
3、销售误导引发大规模退保的潜在风险隐患。
（二）自纠整改工作内容包括：
1、本单位业务经营中存在的违法违规问题和风险隐患，
要采取切实有效措施开展整改；
2、对难以立即纠正的问题和难以处置的风险隐患，要采
取措施确保不再发生并制定整改方案。
（三）化解风险工作内容包括：
对因误导销售、以保险名义传销或等违法行为
导致风险隐患的，及时进行风险处置。
（四）完善内控工作内容包括：
加强代理寿险业务管理制度和信息化建设，强化对代理
业务管理。
五、工作进度安排
1、10月15日-11月10日
支行全面复查时间，并于11月10日前将自纠整改方案、风险处置方案上报总行。
2、11月10日-11月20日
支行整改总结时间，并于11月20日前将复查整改工作报告上报总行。
3、11月20日-12月1日
总行组织查摆问题，落实整改并及时通报。
六、工作要求
1、认真履责，准确定位。各支行要严格按照第二阶段治
理整顿指导思想与要求、目标任务与基本原则、方法步骤开
展工作，切实履行督导职责。加强与总行的沟通协调，积极
主动开展督促指导，推动复查整改与业务推进工作的有机融
合。准工作定位，要积极主动开展督促指导。
2、加强指导，严格把关。要认真指导帮助各层级营业机
构做好各环节工作，要坚持高标准严要求，督导各营业机构
全面理解和贯彻落实监管文件精神，做到思想认识到位、工
作安排到位、对照检查到位、整改落实到位，确保第二阶段
治理整顿目标任务顺利完成。对检查中发现的问题，在确认
事实的基础上，应尽快整改。
大连农商银行
2014年10月15日