零售业务模拟试题
（B题库）
◆ 判断题
1.修改一卡通ATM、POS限额，开通、关闭银联ATM、POS功能，修改国际
卡ATM、POS限额，开通及关闭委托购汇功能时，可由他人代办，必须要求代办人出示代理人和被代理人的身份证件？。（错）
2.网点外汇会计通过我行离岸账户转入的一笔外币汇款，用途为工资，并附一
份员工发放明细表，网点储蓄人员可以根据明细逐笔进行存入（来源为会计生成的挂账单）。（错）
对外销售。（对）
4.个人金银投资品的保管同柜员现金尾箱管理，日间必须放入柜员尾箱或网点
日间库保管，日终复点后随现金尾箱入库保管。（对）
5.个人金银投资品的对外销售价格并非由供应商提供，而由我行自行确定。（错）
6.某柜员当日上午使用1号尾箱，下午使用2号尾箱，该经办员当日日结后，
一定有两张现金日结单。（错）
7.存款人死亡后，合法继承人为证明自己的身份和有权提取该项存款，必须向
公安机关申请办理继承权证明书，网点凭该证明书办理过户或支付手续。（错）8.联机投保业务操作中如发生意外导致保单打印错误，应立即对该笔交易进行
当日撤单并重新投保。投保成功后，若发现投保要素录入错误，可通过保单信息维护功能对错误要素进行修改，修改投保要素需主管授权。（错）
9.办理现金调剂时，采用同步调剂方式时，双方必须当面核点现金。采用异步
调剂方式时，不需当面核点现金，但接收人员在系统中接收现金时，必须先进行核点。（错）
10.客户赎回的受托理财产品必须是客户所持有的、可用的受托理财份额。对于
已办理了受托理财质押贷款的客户在贷款归还前不能办理提前赎回。（对） ◆ 单选题
1.客户在卡片5月31日到期，则该客户可以在（）后到开户分行的任一网点
或通过自助渠道办理到期换卡业务申请。（A）
A.2月1日
重庆公招事业单位招聘B.3月1日
C.4月1日
大庆教育局D.5月1日
2.有关个人的跨境人民币业务，以下说法错误的是（B）
A.香港人每人每天最多可从香港汇入8万元人民币。
B.澳门人每人每天最多可从澳门汇入8万元人民币。
C.目前，政策尚不允许境内个人将人民币汇出。
D.从香港或澳门汇入内地的人民币均应汇入本人账户中。
3.关于个人金银投资品代购业务，以下描述错误的是（D）
A.金银投资品包括黄金、白银、收藏类贵金属礼品等我行与金银投资品供应
商约定的产品。
B.个人金银投资品代购业务受理客户的购买委托并代理客户在我行网点购
买金银投资品的业务。
C.金银投资品的所有权属于供应商或客户。
D.我行可办理金银代购和回购业务。
4.个人金银投资品的库存调缴或调剂的要求，以下说法错误的是（C）
A. 库存调缴是指金银投资品在不同级别的主体间发生的调入和调出。
B. 供应商将金银代物品配送至专管行后，由专管行根据网点需求，配送网
点。
C. 网点之间可横向调剂，柜员之间可根据业务需要进行调剂。
D. 库存调剂是指金银投资品在我行同一级别的主体间发生的调入和调出。
5.一卡通内的定期存款可（ ）。（A）
A.在一级分行内通存通兑
B.全国范围内通存，一级分行内通兑
C.二级分行内通存通兑
D.全行通存通兑
6.在办理有权机关冻结时，如需要对财富账户或受托理财产品进行冻结处理，
应如何办理。（C）。
A.将停止支付（冻结）公函、证件等传真至总行证券处理中心
B.将停止支付（冻结）公函、证件等传真至总行会计部
C.应填写机房维护申请
D.联系总行零售部财富管理室
国家公务员局20217.（ ）之前未通过银保业务系统投保的历史保单数据可以通过历史保单补
录功能录入系统。（D）
A.2007年6月
B.2007年底
C.2008年6月
D.2008年底
8.以下哪一条关于历史保单补录业务基本规定的表述是错误的。（B）
A.2008年底之前未通过系统进行投保的历史保单数据可以补录。
B.历史保单补录申请可由客户/投保人或代办人提出，并提供本人有效身份
证件、卡/折及持有的有效保单和投保单，代办还需提供代办人有效身份证件。
2021数学高考答案C.补录的保单数据将成为核算客户/投保人个人总资产的数据依据，并形成
客户需求分析基础资料。
D.储蓄主管须对客户所提交的保单等资料进行审核，确认客户所持有的保单
系其本人所有并确属我行代理投保的保单后方可补录。
9.以下关于专业版业务操作错误的叙述是：( D )
A.关联本行银行卡业务分为柜台关联和网上关联。
B.柜台关联的银行卡允许开放所有的专业版业务功能，包括转账汇款等高风
险业务。
C.网上关联的银行卡或存折账户仅能办理查询和户口内账户互转、投资理财
等低风险业务。
D.存折可以在柜台关联。
10.零售柜员办理业务时发现所收现金与客户存款金额不符，必须（ ）。（A）
2022公务员考试时间A.必须即时与客户当场核实
B.必须上报主管
C.必须登记“柜员长短款处理登记簿”
D.将资金退还客户
◆ 多选题
1.卡片有效期过期后，系统自动关闭原卡片的（）功能，但持卡人所发生的
债权债务关系不因卡片的逾期而消失。（ABCD）
A.自助存款机存款
B. ATM机取款
C. POS商户消费
D.使用
2.以下说法正确的是（AD）
A.持外国护照又有外国人永久居留证的个人，视为个人。
B.持中华人民共和国护照及永久居留证的个人，视为境内个人。
C.客户夫妻双方都是个人，进行一卡通资金互转，应按跨境业务处理。
D.我行目前办理美元以外的外币业务，均以外管总局每月公布的折算率来折
算成美元。
3.下列情况，金融机构应当重新识别客户身份（ ）。(ABCDEFG)
A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件
号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B.客户行为或者交易情况出现异常的。招商银行网上申请银行卡
C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构
协查或者关注的犯罪嫌疑人、和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
D.客户有、恐怖融资活动嫌疑的。
E.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相
互矛盾的。
F.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
G.金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。
4.以下属于个人银行结算账户的有（ ）。（ABC）
A.结算存折户口对应的账户
B.“一卡通”下人民币活期主账户
C.财富账户下人民币活期主账户
5.关于代发代扣业务协议描述正确的有（ ）。（ABD）
A.我行只须与代发单位签订代发业务协议，无须与被代发的个人签订协议。
B.对于信誉良好的收费单位，可由收费单位与缴费个人签订协议，我行再与
收费单位签订代扣业务协议。
C.对于信誉良好的收费单位，我行只需与缴费个人签订扣款协议，无须与收
费单位签订代扣业务协议。
D.办理代扣业务，原则上我行应分别与收费单位与缴费个人签订协议。
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