2023年反知识题库
1、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《反法》，自（ A ）起施行。
A.2007年1月1日 B.2006年10月31日
C.2007年3月1日 D.2007年7月1日
2、我国（ B ）最先规定了罪。
A.修订后的新《宪法》 B.修订后的新《刑法》
C.修订后的《中国人民银行法》 D.《金融机构反规定》
3、金融机构反工作主管机构为（ B ）。
A.银行监督管理委员会 B.中国人民银行
C.公安机关 D.税务机关
4、公司反工作的主要内容不包括（D ）。
C.客户身份资料和交易记录保存 D.认定合格投资者
5、公司反兼职人员占公司全部反和风险管理人员的比例不得高于（ A ）。
A.80％ B.60％ C.40％ D.20％
6三支一扶考哪些科目、对于新建立业务关系的客户，各部门和分支机构应当在客户业务关系建立后的（ B ）个工作日内完成风险等级划分工作。
A.5 B.10 C.15 D.20
7、根据《客户身份识别和风险分类管理办法》，自（ D ）起，企业原发营业执照、组织机构代码证、税务登记证停止使用，各分支机构应当提示企业及时更换新版营业执照。
A.2017年10月1日 B.2017年11月1日
C.2017年12月31日 D.2018年1月1日
8、某客户风险等级划分分数为99分，属于哪个风险等级：（ C ）
A.低风险 B.中风险 C.高风险 D.禁入
9、以下（ B ）风险等级客户，分支机构需要每月抽查，审查客户身份或交易行为是否存在异常。
A.低风险 B.中风险 C.高风险 D.禁入
10、公司将反监控名单分为（ D ）。
A.犯罪类名单；禁入类名单 B.制裁类名单；高风险类名单
C.禁入类名单；制裁类名单 D.禁入类名单；高风险类名单
11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号发布）自（ C ）起施行。
A.2017年1月1日 B.2017年3月1日
C.2017年7月1日 D.2017年11月1日
12、根据3号令，当日单笔或者累计交易（ A）人民币以上（含）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，定性为大额交易。
A、5万元 B、10万元 C、15万元 D、20万元
13、根据3号令，金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（ D）报送大额交易和可疑交易报告。
A、中国保监会 B、中国银监会
C、中国证监会 D、中国反监测分析中心
14、公司结合实际探索符合公司特点的可疑交易报告分析处理模式，各部门和分支机构应当建立可疑交易（ B ）人小组识别机制。
A.2 B.3 C.4 D.5
15、分支机构应当审慎关注客户可疑交易行为与交易，建立（D ）岗位人员合作机制。
A.前台、后台 B.中台、后台 C.前台、后台 D.前、中、后台
16、反系统预警的可疑信息，由分支机构（ B ）在系统中发起三方识别会签流程。
A.合规岗 B.反岗 C.营业部经理 D.柜台主管
17考研机构哪家口碑比较好、当客户其中一个账户或多账户触发可疑交易监控预警，主客户分支机构反岗应当于（A ）个工作日内下发至客户开立资金账户的全部分支机构，由分支机构进行可疑交易人工分析和识别，各分支机构应当于（ ）个工作日内完成可疑交易三方会签流程。
A.3、4 B.4、5 C.5、3 D.7、4
18、在报送可疑交易报告后，根据不同情况的可疑交易报告对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和业务及时采取适当的后续控制措施，以下哪个不是可以采取的措施（D ）
A.上报接续报告，调高客户和恐怖融资风险等级
B.经公司高层审批后采取限制客户或账户的交易方式、规模、频率等
C.经公司高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系
D.告知客户涉嫌，尽量改变交易的异常状况
19、分支机构应当以客户为单位开展可疑交易监测，对于同一客户在不同分支机构开立多个资金账户的，系统将客户的全部账户资金和交易情况纳入监控，（B ）。
A.单独计算 B.合并计算 C.按分公司计算 D.按量最大的计算
20、金融机构应当在大额交易发生之日起（C）个工作日内以（ ）方式提交大额交易报告。
A.7、电子 B.7、书面 C.5、电子 D.5、书面2022年12月9日高风险区
21、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，证券机构对通过交易监测标准筛选出的交易，（A ）。
A.应当进行人工分析 B.应当进行复核
C.应当记录相关数据 D.可以直接上报
22、分支机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（C）年。
A.3 B.4 C.5 D.6
2考公务员考试内容3、公司外购了反监控名单，并（ A ）进行更新。
A.每日 B.每周 C.每月 D.每季度
24、各部门和分支机构应当对禁入类名单开展（A）监测。
A．实时 B. 按月 C.按季 D.按年
25、分支机构发现并核实高风险类名单中的个人或实体超过公司风险承受能力的，对客户进行（C ）。
A.冻结 B.加入制裁类名单
C.风险等级调为禁入并采取相应的控制措施 D.可疑交易报告
26、对于已识别为高风险的业务或产品，公司应当（A）开展一次风险评估。
A．每一年 B. 每二年 C. 每三年 D. 每四年
27、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（D）措施。
A.中止业务关系 B.终止业务关系
C.上报可疑交易 D.冻结
28、根据《法人金融机构和恐怖融资风险管理指引（试行）》，法人金融机构专职反岗应当具有（B ）年以上金融行业从业经历，专职人员与兼职人员均应当具备必要的履职能力和执业操守。
A.2 B.3 C.5 D.10
29、根据《法人金融机构和恐怖融资风险管理指引（试行）》，（C）依法对公司的风险管理工作实施监督管理。
A.中国证监会 B.中国证券业协会
C.中国人民银行及其分支机构 D.中国反监测分析中心
艺术类考公务员最吃香的专业30、为了预防（ B ） 活动，维护金融秩序，遏制犯罪及相关犯罪，制定《中华人民共和国反法》。
中国考研研招网入口A.走私 B. C.贪污贿赂 D.金融
31、《中华人民共和国反法》规定的上游犯罪包括( C )大类。
A.5 B.6 C.7 D.8
32、《中华人民共和国反法》所称反，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（ C ）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动，依照本法规定采取相
关措施的行为。
A.泄密罪 B.扰乱市场秩序罪
C.恐怖活动犯罪 D.治安犯罪
33、《中华人民共和国反法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的( C )给予纪律处分。
A.反领导小组组长 B.反专岗
C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员 D.其他直接责任人员
34、《中华人民共和国反法》规定，( C )可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反合作。
A. B.公安部
C.中国人民银行 D.保监会
35、根据《中华人民共和国反法》和有关规定，国务院反行政主管部门是指（ B ）。
A.国务院金融协调办公室
B.中国人民银行
C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会
D.中华人民共和国公安部
36、国务院反行政主管部门的（B ）在国务院反行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反义务的情况进行监督、检查。
A.事业单位 B.派出机构 C.办事机构 D.分支机构
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