(四)案例题（2题，每题5分，共10分）
1.2013年3月10日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于3月8日被某银行收缴的一张100元人民币。小刘将券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。3月14日，小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币，并于当日独自进行了鉴定。经鉴定该张人民币确为，小刘将其退回原收缴单位没收。请指出该案例中的操作哪些违反了规定程序。ABCD
A、小刘受理李女士的电话鉴定申请
B、小刘3月14日通知收缴单位送达待鉴定，超过了规定时限
C、小刘独自进行鉴定违反了“应至少由俩名鉴定人员同时参与，并作出鉴定结论”的规定
D、对盖有“”印章的人民币纸币，小刘鉴定为，将其退回原收缴单位没收，违反了“应由鉴定单位直接没收”的规定
2.某张2005年版第五套人民币100元纸币正面左下角光变油墨“100”字样被墨水渍遮盖，该墨水渍面积约为1平方厘米，对该张纸币表述正确的是。BC
A、可以流通
B、不宜流通
C、纸币票面污渍、涂写字迹面积虽不超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征
D、纸币票面污渍未超过规定的2平方厘米
71.小王于2014年6月4日在某银行取款500元，并于6月15日在消费时发现一张，王小立立即去某银行提出查询申请，小王提供了取款证明材料及实物，银行予以受理，当日某银行将查询结果告知小王，该不是银行付出，小王不信银行的查询结果，银行开具了《收缴凭证》，并告知小王可以向上级行或当地人民银行提出再查询申请，这个案例中不符合规定的有。BCD
A.小王提出申请超过申请时效，银行不应受理该申请
B.小王提出查询申请未提供有效身份证件
C.银行未告知小王再查询申请的时效
D.银行未向小王出具《人民币冠字号码查询结果通知书》
72.2014年7月3日，银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存款时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中1张100元是，他当即让同事过来复核，经两人鉴别认定这是一张，再次放入点钞机，这张通过点钞机而不报警，随后两人将收缴，填制《收缴凭证》，然后将《收缴凭证》交顾客签字，后将实物和收缴凭证收入单独保管，办理完成这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了。上述案例中，该金融机构操作违反规定的有。ABC
A.未告知持币人如对收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。
B.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，对不能识别的设备，要督促生产厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用。
C.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅。
1.2014年7月3日，银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存款时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中1张100元是，他当即让同事过来复核，经两人鉴别认定这是一张，再次放入点钞机，这张通过点钞机而不报警，随后两人将收缴，填制《收缴凭证》，然后将《收缴凭证》交顾客签字，后将实物和收缴凭证收入单独保管，办理完这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了。上述案例中，该金融机构操作违反规定的有_______。ABC
A.未告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定
B.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，对不能识别的设备，要督促生产厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用
枣庄人事考试中心电话号码C.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅
2.2014年7月1日，某金融机构的现金清分中心，工作人员李某在清分网点缴存的现金时，
发现了3张100元面额的假人民币纸币。按照《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》（银货金〔2013〕159号）和《银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）》的相关要求，以下说法正确的是_______。ABD
A.李某应该立即向清分中心现场的负责人报告发现的情况
B.该金融机构现金管理中心应于7月15日前将本机构清分中心发现的集中整理，解缴到当地人民银行分支机构
C.工作人员李某应该按照《中国人民银行收缴鉴定管理办法》规定的收缴程序
收缴该3张，并加盖戳记
D.实物不加盖印章，使用专用封袋参照《中国人民银行收缴、鉴定管理办法》中关于假外币和假人民币硬币的处理办法将封装起来，交于清分中心指定的专人保管
1.客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。当地人民银行正确的做法是_______。AB
A.当地人民银行应对王女士投诉情况进行核实
B.当地人民银行应该受理投诉
C.当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉
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D.当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉
2.小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。某日，两人在对所在网点的取款机清机时，将柜台收入的现金用B类点钞机清点后，加入钞箱内。当日客户刘先生在该设备取款后，对其中的一张纸币真伪存在怀疑，故到该行柜面进行咨询，经柜面工作人员鉴定为。柜面人员为避免客户投诉，用自己的钱换下了客户手中的，并将做撕毁处理。该案例中违反规定有_______。ACD
A.自助设备加钞现金未经过清分。
B.客户应首先到人民银行当地分支机构进行查询。
C.接到客户关于自助设备取出的投诉后未按照冠字号码的查询程序进行查询。
D.柜面工作人员对于发现的未按规定程序进行收缴。
1.小李大学毕业后，顺利被某银行录用为储蓄柜员。2014年6月30日小李刚上班就接到张先生拿着说是6月28日在该行ATM取款时拿到的，对略有所知的小李发现确实是，就当着客户面加盖了印章，并办理收缴程序。然后再通过冠字号码查询系统为客户进行查询，同时打印当天加钞记录给客户看，最后填写查询结果通知书，表明非该行流出。请指出这个案例中违反的规定包括_______。ACDE
A.在纠纷未结束前，应当视同假外币、假硬币专用信封封存处理
B.超过冠字号码查询期限
C.进行冠字号码查询时未要求客户提供有效证件及取款证明，并填写查询申请表
D.发现未换人复核
E.收缴应在查询工作处理完结后办理
2.某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机武汉事业编有多难考
构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询。该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理取款业务时，发现调入现金中有一张伪造，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将予以收缴。客户李某于次日至网点投诉取出一张变造，并要求查询冠字号码。针对该案例，以下表述正确的是_______。BC
A.网点在付款前发现的，应由本行承担责任
B.网点在付款前发现的，应由社会清分机构承担责任
吉林省二建成绩查询C.对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果
D.对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果
1.10月20日，一客户持一张到某银行网点，声称所持来自该网点存取款一体机，一口咬定系其10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的，要求更换。该营业网点应如何处理_______。ACD
A.该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别是否由其付出的义务
B.客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请
C.该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办结
D.该网点当面告知查询人应备齐的相关材料，不得无故拒绝受理查询申请
2.2014年6月3日，某银行（已接入人民银行反假货币信息系统）的临柜人员在为客户办理业务清点客户存款时发现了3张100元面额可疑币，冠字号码分别为G2A2386175、G2F8983045、G2F8984439，经过其他工作人员复核确认是后，王晓芳当场收缴了这3张100元。以下关于该金融机构处理的做法表述正确的是_______。AB
A.临柜人员王晓芳登陆反假货币信息系统，按照冠字号码分类填写《收缴凭证》
B.其中两张G2F8983045、G2F8984439的冠字号码前6位相同视为同一冠字号码合并面额、张数填写《收缴凭证》
C.3张的冠字号码各不相同，不能合并张数面额填制《收缴凭证》
D.根据相关规定，不允许收缴人员在该批上面加盖戳记
1.某银行网点配备了一批一口半清分机，取代点钞机放置在柜台上使用，由网点柜员在支付现金前同时完成清分和记录冠字号码。柜员王某在办理人民币收付业务时，往往根据业务量大小，选择一次进钞或两次进钞清分后对外支付。该银行尚未建立冠字号码查询系统，每月营业结束后，王某通过U盘将一口半清分机记录的冠字号码信息导出到PC端。在一次机具厂商例行维护保养过程中，王某称冠字号码图像文件占用PC端硬盘，要求维保人员关闭机具冠字号码图像记录功能。该案例中，_______环节存在违规操作。BCD
A.机具配备
B.现金清分
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C.冠字号码数据信息保存
D.冠字号码记录要素
2.小李在某银行网点担任储蓄柜员。一天，小李在办理王小的存款业务时，发现其中一
公务员考试论坛贴吧张100元人民币纸币疑似。小李在向王小说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。经反复验看，她们认定该100元纸币为，于是当客户面加盖印章，并开具《收缴凭证》。王小情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《收缴凭证上》签字，小李向王小解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小仍不配合收缴工作，并强烈要求退回该100元。小李做法正确的是_____。C
A.由于王小拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《收缴凭证》
B.开具收缴凭证，将要素不完整的收缴凭证（缺少持币人身份证件号码、持币人签名）的第一联留存，第二联作废，不必交给王小
C.开具收缴凭证，将要素不完整的收缴凭证（缺少持币人身份证号码、持币人签名）的第二联交给王小，第一联留存。持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明