利用虚假商品房买卖合同 7.5亿元按揭贷款 北京一房地产开发商被判无期徒刑
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2009-12-02 13:51
利用虚假商品房买卖合同 7.5亿元按揭贷款
北京一房地产开发商被判无期徒刑
北京华运达房地产开发有限公司法定代表人邹庆指使员工召集大量人员冒充购房者，采用签订虚假商品房买卖合同、楼宇按揭担保借款合同的方法，从银行骗取个人按揭贷款7.5亿余元，造成银行损失贷款本金6.7亿余元。今天，北京市第二中级人民法院对此案作出一审判决，以合同罪判处邹庆无期徒刑，以信用证罪判处邹庆无期徒刑，决定执行无期徒刑。同案的其他5名被告人被分别判处有期徒刑。
现年45岁的被告人邹庆，初中文化程度，曾担任北京华运达房地产开发有限公司法定代表人
、北京华运达经贸发展公司法定代表人、华庆时代投资集团有限责任公司董事。法院审理查明，2000年12月至2002年6月，邹庆在担任北京华运达房地产开发有限公司法定代表人期间，为单位谋取非法利益，指使公司职员虚构该公司开发的森豪公寓商品房销售事实，采取与购房人签订虚假商品房买卖合同，为购房人伪造收入证明、首付款证明等贷款材料，从银行骗
取个人按揭贷款共计6.44亿余元。目前，尚有贷款本金5.79亿余元没有归还。
2001年9月至2002年6月间，邹庆在担任华庆时代投资集团有限责任公司董事并实际控制该公司期间，采取同样手段，从银行骗取个人按揭贷款共计1.07亿余元。目前，尚有贷款本金9396万余元没有归还。
法院认为，邹庆的行为已构成合同罪，依法判处其无期徒刑。此外，邹庆其他犯罪行为构成信用证罪，被依法判处无期徒刑。数罪并罚，决定执行无期徒刑。 新闻链接
森豪公寓骗贷案银行职员和律师被判刑
2007年9月，北京二中院对该案中失职的三名银行工作人员及两名律师进行了一审宣判。
法院以国有企业人员失职罪，分别判处中国银行北京市分行零售业务处原副处长徐维联有期徒刑五年，判处该处消费信贷业务科原科长尚进有期徒刑三年零六个月，该处消费信贷业务科原科员张笑非有期徒刑三年，缓刑四年；以出具证明文件重大失实罪，判处北京市嘉惠律师事务所原律师孔卫东有期徒刑三年，缓刑四年，判处北京市浩天律师事务所原律师战军有期徒刑一年零二个月，缓刑一年零六个月。森豪公寓曾被称为“京城最大的烂尾楼”，自2000年开盘后不久，这个天价楼盘就涌现出200多名“购房人”，
而且所有人都是“零首付”，全部按揭贷款。
省考排名陕西省公务员考试题型第二篇：购房者签订商品房买卖合同后申请按揭贷款未获批准与开发商形成纠纷
购房者签订商品房买卖合同后申请按揭贷款未获批准与开发商形成纠纷，购房者原商品房认
司法考试科目购书交纳的定金是否可以要求开发商退还？
在如今的商品房交易中，普通购房者往往都会选择银行按揭的方式购买商品房。开发商在销售宣传中，也往往会承诺成功按揭没有问题。但由于按揭贷款是银行和购房人之间发生
的法律关系，购房人的按揭申请是否被批准，权利在银行，而不在开发商。因此，常常出现银行按揭贷款不成，导致商品房买卖合同难以继续履行，合同解除后已付款项的返还问题。有的开发商认为，依据2003年《关于审理商品房买卖合同纠纷案件适用法律若干问题的解释》（以下简称（解释》）第23条规定：“商品房买卖合同约定，买受人以担保贷款方式付款、因当事人一方原因未能订立商品房担保贷款合同并导致商品房买卖合同不能继续履行的，对方当事人可以请求解除合同和赔偿损失。因不可归责于当事人双方的事由未能订立商品房担保贷款合同并导致商品房买卖合同不能继续履行的，当事人可以请求解除合同，出卖人应当将收受的购房款本金及其利息或者定金返还买受人。”第4条规定：“出卖人通过认购、订购、预订等方式向买受人收受定金作为订立商品房买卖合同担保的，如果因当事人一方原因未能订立商品房买卖合同，应当按照法律关于定金的规定处理；因不可归责于当事人双方的事由，导致商品房买卖合同未能订立的，出卖人应当将定金返还买受人。”据此，开发商认为，因为按揭不成是由于购房人单方的原因，应归责于购房人，所以其在解除合同后只需返还购房人的首付款，而购房人认购时所交纳的定金不应返还。面对这种情况，购房人往往有苦难言。那么，开发商的抗辩行为是否符合法律的规定？
我们认为，开发商的这种辩解不能成立：首先，开发商与购房者签订商品房认购书和签订正式商品房买卖合同完全是两个不同的法律行为，是两个法律性质完全不同的交易阶段，法律效果也完全不同。商品房认购书中的定金，担保的是双方诚信履行继续协商以签订正式商品房买卖合同的义务，正式买卖合同一旦签订，商品房认购书自然终止，其中的定金也完
成了它的担保使命，定金条款当然失效。此时，购房者已交纳的定金应当返还，或者占有改定，不直接返还购房者，而抵作购房者的房价款。在新签订的正式买卖合同中，若没有特地对定金另作书面约定，则不存在任何定金担保。上述开发商的抗辩是将认购合同的定金当然视为另一合同（正式的商品房买卖合同）的担保定金，是没有任何法律依据的。在正式的商品房买卖合同中，原商品房认购书中的定金已不再具有定金性质，仅作为商品房购房价款的一部分。因此，合同解除后，应作为已付购房款一并返还。其次，《解释》第23条中所言“定金”与第4条所言“定金”非同一定金。前者所指定金，是指在签订正式商品房买卖合同时，当事人双方另行书面约定的担保正式商品房买卖合同履行的定金，非后者所言商品房认购书中担保认购关系双方继续履行诚信洽谈义务的定金，两者不能混为一谈。
综上所述，正式商品房买卖合同签订后，除当事人双方再行书面约定，已不存在任何定金，原商品房认购书中定金仅存有价款的性质抵作购房款。在正式商品房买卖合同因按揭不能解除时，返还购房者的价款应包括由原商品房认购书定金转化而来的这部分价款，而不得依归责于购房者的事由解除买卖合同为理由而扣留这部分价款作为定金惩罚。
第三篇：2014年池州省考面试培训：浙江一国税局原职工集资、非法吸存数亿元 一审被判死缓
2014年池州省考面试培训：浙江一国税局原职工集资、非
法吸存数亿元 一审被判死缓2022年河南省公务员面试名单
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5新华网杭州５月１1日电（记者韦慧、裘立华）曾经的国税局职工，如今却成为一起涉案资金高达７.７２亿元的集资、非法吸收公众存款案件的主犯。日前，浙江省衢州市中级人民法院审结了这起被害人多达１９００余人、席卷浙江江山市区及峡口镇、贺村镇、淤头镇等七个乡镇的集资案。
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被告人陈小林因集资罪被判死刑，缓期两年执行；其余６名被告人因非法吸收公众存款罪，被判１年至３年不等的有期徒刑。
经法院审理查明，现年３７岁的陈小林是浙江江山市人，１９９７年９月，他到江山市国税局工作，２０１１年８月辞职。在国税局工作时，陈小林见平日里接触的企业主请客吃饭很大方羡慕不已，便想通过融资，投资做生意赚大钱。
２００６年９月，陈小林出资５万元接盘了注册资本为５００万元的江山银通担保公司，该公司核定的经营范围是为中小企业提供担保，但不包括融资性担保业务。在既未经国家批准，又无明确的生产经营投资项目的情况下，陈小林以投资所需为由，以高息为诱饵，面向社会。
收到集资款后，银通公司即与被集资对象签订借款担保合同，借款人为江山市华鑫材料厂，担保人为银通公司，并出具相应收款收据。陈小林将这些资金以更高额的利息进行放贷。殊不知，所谓的华鑫材料厂其实是个空壳子，根本就没有任何生产经营项目需要投资。早在２００５年４月，陈小林注册了江山市华鑫材料厂，其母亲郑某是该厂的挂名经营者。２００６年因材料厂排放不达标，被江山市环境监察大队责令停业，陈小林以货款
未收回等理由申请保留了该厂的工商登记。２００８年４月，银通担保公司的法定代表人变更为其父陈某文。
为了扩大银通公司在当地的影响，拓展渠道，２００８年４月后，陈小林又在江山市的峡口镇、贺村镇、淤头镇等乡镇分别设立了银林（银洋）、银翔（银汇）、银源（银江）投资咨询事务所（服务部）等７个分理处，均模仿银行进行装修、配置，还雇佣人员担任银通公司及分理处的管理人员。
２００９年６月及２０１０年８月，陈小林又先后注册成立了江山市鑫鼎房地产公司、江山市鑫鼎商贸有限公司，利用上述公司继续实施活动。期间，他将部分款项进行盲目投资，投资前未经科学地策划和论证，投资后也不进行有效的跟踪管理，致使投资亏损甚至根本无法收回。
为了保持３家公司实力雄厚、资金充沛的假象，陈小林在当地大肆宣传。他先后在电视台、报纸投放广告，又在银通公司搬迁时进行庆典宣传活动，还捐款赞助举办银通杯、鑫鼎杯体育比赛、汽车展等。
案发前，陈小林的公司早已摇摇欲坠，为了支撑最后的财富梦，他仍大肆。经司法鉴定，陈小林自２００６年９月至２０１１年１１月期间，本金总额为７.７２亿余元，未偿还的债务余额扣除已支付的利息为２.１２亿余元。
法院经审理认为，陈小林的行为完全符合集资罪的犯罪特征，遂作出前述判决。 更多池州省考备考相关信息，欢迎登陆：
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