2022-2023年基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试题（答案解析）
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第壹卷
一.综合考点题库(共50题)
1.投资人认购开放式基金，一般通过基金（  ）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。
                    广东省2022年公务员考试
A.申请人
B.管理人
C.托管人
D.持有人
正确答案：B
本题解析：
    投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。
2.按照（ ）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
                   
A.交易工具的期限
社会招警考试报名条件B.交易标的物
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C.交易方式
D.交割期限
正确答案：B
本题解析：
    按照交易标的物的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
3.关于封闭式基金的陈述,正确的是（ ）。
                   
A.基金份额持有人可申请赎回
B.不可在依法设立的证券交易所交易
C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回
D.基金份额在合同期限内固定不变
云南2022公务员考试时间正确答案：D
本题解析：
    封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回；可在依法设立的证券交易所交易；“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。
4.公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（ ）。
                   
A.个人所负债务数额较大，到期未清偿的
B.被基金份额持有人大会解任
C.被依法取消基金管理资格
D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
正确答案：A
本题解析：
    根据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：被依法取消基金管理资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。
5.以下不属于证券投资基金特点的是（ ）。
                   
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.投入较少、回报较高
D.独立托管、保障安全
正确答案：C
本题解析：
    证券投资基金的特点包括：（1）集合理财、专业管理。（2）组合投资、分散风险。（3）利益共享、风险共担。（4）严格监管、信息透明。（5）独立托管、保障安全。
6.关于债券基金，下列说法正确的是（  ）。
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A.无法定期分配收益
B.收益率易于预测
C.可以计算平均到期日
D.利率风险波动性大
正确答案：C
本题解析：
    债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。A项，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定；B项，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测；D项，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。
7.（  ）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
                   
A.合法性原则
B.完整性原则
C.及时性原则
D.独立性原则
正确答案：D
本题解析：
    独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位。合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
8.依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金托管人的职责的是（ ）。
                   
A.办理与基金托管相关的信息披露事项
B.计算并公告基金资产份额净值
C.按规定召集基金份额持有人大会
D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
正确答案：B
本题解析：
    计算并公告基金资产份额净值为基金管理人的职责。
9.（ ）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
                   
A.守法合规
B.诚实守信
C.客户至上
D.忠诚尽责
正确答案：B
本题解析：
    诚实守信也称为減信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
10.下列关于投资基金的说法中，错误的是（  ）。
                   
A.对冲基金是“风险对冲过的基金”
B.另类投资基金一般采用私募方式
C.私募股权基金可用字母“VC”表示
D.风险投资基金又叫创业基金
正确答案：C
本题解析：
    私募股权基金可用字母“PE”表示。
11.基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（    ）亿元人民币
                   
A.2
B.3
C.4
D.5
正确答案：A
本题解析：
    基金公司主要股东为法人或者其他组织的,净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。
12.ETF的主要特点不包括（ ）。
                   
A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
B.独特的实物申购赎回机制
C.被动操作的指数型基金
D.收益保障
正确答案：D
本题解析：
    ETF三大持点:被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
13.为保护基金投资人的利益,有关法规明确确定,基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）赎回申请之日起（  ）个工作日内,对该申购（认购）赎回申请的有效性进行确认
                   
A.3
B.2
C.4
D.5
正确答案：A中国甘肃网
本题解析：
    为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。