中⾦招聘规则巨变：只要研究⽣！
⾹港&内地的国内券商迎来⼀波扩招⼩⾼潮！
中⾦、国⾦证券、光⼤证券、安信证券等
证券公司都在招聘⽹上放出了数百个岗位
抚州招聘人才网
“投⾏和券商究竟该选哪⼀个？”
这应该是很多学⾦融的同学都纠结过的问题
有⼈觉得投⾏“⾼⼤上”，有⼈认为券商有潜⼒
那么，港校⽣究竟该怎么选呢？
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关于投⾏和券商，你知道多少？
我们习惯把投⾏叫做“外资投⾏”，把券商称作“内资券商”。
但实际上这两者不仅在称呼上不⼀样，在业务、规模等⽅⾯也有所不同。
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投⾏概览 vs 券商概览
投⾏⼀般分为⾼盛、⼤摩、⼩摩、UBS等国际⼤投⾏，以及 Lazard、Evercore等精品投⾏。从岗位职能来看，可以分为前中后台三⼤部门：
•前台：IBD、Sales&Trading、Research、Asset Managment等
•中台：Risk Managment、Financial Control、Compliance、Quant等
•后台：Operational、Technology等
图/⽹络（投⾏部门架构）
图/⽹络（投⾏部门架构）
券商也叫证券公司，⽬前国内有131家证券公司。
得益于证监会允许外资持股⽐例最⾼可达51%，国内券商迎来了⼀波“百花齐放”。
图/DBC⾃制（券商分类）
⽬前，国内头部券商有中⾦公司、中信证券、华泰证券等公司，具体部门也可以按照前中后台划分：
•前台：投资银⾏部、资产管理部、研究部、固定收益部等人事考试服务频道
•中台：风险管理部、合规部等
•后台：信息技术部、财务部等
由于国外投⾏发展时间很早，因此企业架构和业务范畴都⽐券商完善很多，例如投⾏前台的Sales和中台的Quant在券商⼏乎不到对应的部门。
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投⾏规模 vs 券商规模
⾼盛、德意志银⾏、瑞⼠信贷都是百年⼤⾏，office遍布全球各地，员⼯数量⾮常庞⼤。
⽬前，⾼盛在全球有 52,506名员⼯、⼤摩有76,082，名员⼯。
⽽国内券商起步较晚，在公司规模上不及外资投⾏。
中⾦公司⽬前有3,461名员⼯、中信证券有4,047名员⼯、华泰证券有1,459名员⼯。（数据来源LinkedIn）
国内券商公司整体规模较⼩，缺少类似九⼤投⾏地位的国际领先公司。
头部券商的业务规模和国际影响⼒不如国际⼤投⾏，曾⼀度有“ ⼀个⾼盛相当于中国整个证券业”的说法。
江苏教师考编一年几次国考报名限制条件图/DBC⾃制（数据来源于⽹络）
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投⾏ vs 券商，晋升和薪资谁更胜⼀筹？
晋升制度和薪资应该是很多同学都关⼼的问题，那么投⾏和券商谁更“壕”呢？
该选择哪个才能更快实现“升职加薪迎娶⽩富美”的⽬标呢？
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投⾏晋升 vs 券商晋升
投⾏的晋升机制⽐较完善，表现较好的暑期实习⽣⼤概率会被留⽤（Citi的return offer率接近100%）。以投⾏前台为例，进投⾏的前2-3年都是从Analyst做起，然后是 Associate、VP、SVP、MD等职级。图/MERGERS & INQUISITIONS
券商前台部门的晋升路径⼀般是：客户经理→⾼级客户经理→区域经理→营销总监→营业部总经理。
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投⾏薪资 vs 券商薪资
投⾏圈流⾏着这样⼀句话“ ⼀年买车，两年买房”，据WSO最新薪资报告显⽰，投⾏暑期实习⽣薪资为 80,000美⾦（约56W港币），职级越⾼分红越多。
图/WSO
在薪资⽅⾯，中信、中⾦等头部券商和⼩的证券公司差距还是很⼤的，之前⽹上有消息称中⾦年终奖是 24个⽉的base，可以说⾮常诱⼈了！
国内券商⼤多是⼩项⽬制，通常5-6个⼈做⼀个项⽬，每个⼈拿到的提成与参与的项⽬有关。
如果你同时参加了⼏个不同的项⽬，那么这⼏个项⽬的提成你都可以拿到。
但这样的制度也有利有弊，弊端是使得⼤部分券商的底薪较低，但好在项⽬具有“分红激励机制”，⼀
旦项⽬成功，很有可能⼏个⼈分两三百万。往年考研成绩会保留吗
以中信中⾦为例，第⼀年的Analyst底薪在 20w左右，bonus会根据实际业务量来定，⼤概是 8-12个⽉的⼯资。
图/DBC⾃制（数据来源于⽹络）
不管是投⾏还是券商，对应届⽣来说都是⾼薪⾏业，但竞争也同样⼗分激烈。
就拿九⼤投⾏和国内头部券商来说，每年都能收到数万份简历。那么，应届⽣该如何求职呢？
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想进投⾏和券商，该如何准备？
想进投⾏和券商，该如何准备？
虽然投⾏和券商在业务上很相似，但是在招聘偏好上还是有很多不同的，留学⽣⽆论想求职哪⼀个，都要制定好相应的准备。
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本科⽣ vs 研究⽣，投⾏券商各有所爱
投⾏普遍喜欢招本科⽣，投⾏IBD⼏乎不要研究⽣。
⽽且近年来，九⼤投⾏和精品投⾏甚⾄向⼤⼀⼤⼆的同学抛出了橄榄枝，这些项⽬可以帮助低年级同学在⼤三进⼊fast track。
顶级投⾏都有⾃⼰的 target school名单，可以看到港⼤、港科技、港中⽂均上榜，分别位列第16名、第25名、第27名。
图/DBC⾃制（上下滑动查看，数据来源于⽹络）
国内券商⼏乎不招本科⽣，⽽且对候选⼈学校背景的要求也很严苛，之前⽹上⼀直流传着“ 清北复交以下⽆券商”的说法。
中⾦HR透露，公司内部并没有⽬标院校的list，但是分析历年⼊职中⾦的员⼯学历背景，能发现它对北⼤、清华、中国⼈民⼤学等名校格外青睐；
⽽港⼤、港中⽂背景的⼈数也不少，分别为100⼈和65⼈。
图/DBC⾃制（上下滑动查看，数据来源于⽹络）
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河南省自考考生服务平台登录入口
⾦融证书：券商必须考，投⾏“看⼼情”
对于考证，投⾏和券商也是截然不同的态度。
投⾏对待考证⾮常“佛系”，特别是IBD部门，对证书没有任何要求，⾼盛导师坦⾔，与其花时间考证不如多做相关性强的实习。
整体⽽⾔，证书对求职投⾏只能起到锦上添花的作⽤，就算是Risk Managment真正关注的也不是FRM证书，⽽是你的编程能⼒、是否会使⽤SAS等系统软件。
但券商对CFA却有“迷之偏爱”，⽆论求职什么岗位CFA都是⼀个加分项。
DBC归国导师表⽰，这是因为国内对证书普遍认可，⽽且申请者众多，可以通过证书筛掉⼀批⼈。
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相关实习经历：投⾏和券商都极为看重
投⾏和券商都很看重相关实习经历，如果想求职九⼤投⾏的⾹港office，那就⼀定要在当地有 2-3段相关⾦融实习经历。⽽且实习要趁早，⼤⼀⼤⼆是黄⾦时期。