基金从业资格考试(科目一)
1、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经 理层和监控人员的活动。
2、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投 资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。
3、基金的转换费由：“转出基金的赎回费”和“申购费补差”组成。“申 购费补差”指两只转换的基金申购费率的差额部分。转换费率=与转入基金的申 购费的差值+转出基金的赎回费。
4、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。会员 分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。普通会员包含：基金管理人和基金 托管人;联席会员包含：基金服务机构;特别会员包含：证券期货交易所、登记结 算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构。
认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。)
6、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：① 申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事 务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。
7、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定 赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余 额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。
8、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利 益。
9、职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系 中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的 总和。它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，同时又是职业对社会所负的 道德责任与义务的体现。职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性。
10、岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力 和职业道德的2022年冬奥会时间
继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。
11、研究业务控制的主要内容：(1)研究工作应保持独立、客观。(2)建立严 密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。(3)建立投资对象备选库 制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。(4) 建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。(5)建立研究报告质量 评价体系。
12、托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开 时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
13、基金信息披露包含：(1)基金招募说明书(2)基金合同(3)基金托管协议 (4)基金份额发售公告(5)基金募集情况(6)基金合同生效公告(7)基金份额上市 交易公告书(8)基金资产净值、基金份额净值(9)基金份额申购、赎回价格(10) 基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告(11)临时报 告(12)基金份额持有人大会决议(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的 重大人事变动(14)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼(15)澄清公 告(16)中国证监会规定的其他信息。
14、基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作 用的基本准则。基金监管的基本原则包括：(一)保障投资人利益原则;(二)适度 监管原则; (三)高效监管原则; (四)依法监管原则; (五)审慎监管原则; (六) 公开、公平、公正监管原则。
15、基金根据法律形式山西省委组织部可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。根据运 作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。根据投资对象可以将基金分为 股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。根据投资目标可以将基金分 为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。根据投资理念可以将基金分为主动型 基金与被动(指数)型基金。根据募集方式可以将基金分为公募基金和私募基金。 根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
16、设立基金管理公司的条件: (1)股东符合《证券投资基金法》和《证券 投资基金管理公司管理办法》的规定;(2)有符合《证券投资基金法》、《公司法》 以及中国证监会规定的章程;(3)注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货 币资金实缴，股东应当以可自由兑换货币出资;(4)有符合法律、行政法规和 中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的 人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并
应当取得基金从业资格;(5) 有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施;(6)设置了分工 合理、职责清晰的组织机构和工作岗位;(7)有符合中国证监会规定的监察稽核、 风险控制等内部监控制度;(8)经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。
17、投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况 下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补， 因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。
18、ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。证券交易 所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并 每15秒发布一次基金份额参考净值(IOPV)，供投资者交易、申购、赎回基金份 额时参考。
19、投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地 传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观 念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一 项系统的社会活动。其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所 面临的各种问题以及应对措施。
20、认购费率计算：1.净认购金额=认购金额/（1+认购费率） 2.认购费 用=认购金额-净认购金额（注：对于适用固定金额认购费的认购，认购费用=固定 认购费金额）
21、赎回费率计算：1.赎回金额=赎回总额-赎回费用 2.赎回总额=赎回数 量X赎回日基金份额净值 3.赎回费用二赎回总额X赎回费率
22、基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以 普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括：①公开出版资料;②宣传单、 手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向 公众的宣传资料;③海报、户外广告;④电视、电影、广播、互联网资料、公共网 站链接广告、短信及其他音像、通信资料;⑤中国证监会规定的其他材料。
23、基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。传统4Ps营销 理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，企业为获得更多的利润，就 需要有效地组合这些营销要素来满足市场的需求。这些要素可以归纳为产品、价 格、渠道、促销。
24、在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。 由于在岸基金
的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基 金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及 相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。（本对本）
25、离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投 资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国证券市场的证券投资基 金。（本外投本外）
26、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的 专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%， 托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及 托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受 到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公 告书，并报中国证监会及地方监管局备案
27、股票、债券、基金的差异：反映的经济关系不同;所筹资金的投向不同; 投资收益与风险大小不同
28、基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说 明书的 约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。
29、基金定期公告包含：基金季度报告;基金半年度报告;基金年度报告。
公务员考试时间表2021年报名30、基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违 反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良 声誉，受到处罚和声誉损失的风险。
31、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理 主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部
门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信息 披露前应经过必要的合规性审查。
32、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注 重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给 合适的基金投资人。
33、资金结算分国家公务员面试成绩清算和交收两个环节。
34、清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为。
35、交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整 个交易过程由于基金申购和赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行， 为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的 申购（认购）、赎回申请之日起2022年中级会计报名3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效 性进行确认。
36、金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠 道。金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角，它 既发行、创2023央企国企秋招造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人， 也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。金融机构作为机构投资者 在金融市场具有支配性的作用。
37、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投 资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:① 净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年 均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金 份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等
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