一、选择题（共40题，每小题0.5分，共20分）以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。
1．根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列对证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务时收费环节的说法错误的是（C）。
A.证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取
B.可以按照服务期限、客户资产规模收取投资顾问服务费用
C.不可以采用差别佣金方式收取证券投资顾问服务费用
D.证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则与客户协商并书面约定收费方式
2．根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，错误的是（D）。
A.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施
B.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认
C.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项
D.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议
3．下列不属于客户财务信息的是（D）。
网上怎么查月考成绩A.财务状况未来发展趋势
B.当期收入状况
C.当期财务安排
D.投资风险偏好
4.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（B）业务。
A.证券经纪
B.投资咨询
C.投资顾问
D.财务顾问
5．证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（C）。
A.诚实守信、客户自担风险、分类管理
B.规范运作、利益至上、公平公正
C.依法合规、诚实守信、公平维护客户利益
D.守法合规、公平公正、集中管理
6．阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭生命周期属于（B）。
A.成熟期
B.成长期
C.形成期
D.稳定期
7．根据货币时间价值的概念，下列不属于货币终值影响因素的是（D）。
A.计息的方法
最佳赏月时间B.现值的大小
C.利率
D.市场价格
8．李先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，李先生应该选择（B）。
A．甲：年利率15％，每年计息一次
B．乙：年利率14.7％，每季度计息一次
C．丙：年利率14.3％，每月计息一次
D．丁：年利率14％，连续复利
9．年金必须满足三个条件，不包括（D）。
A.每期的金额固定不变
B.流入流出方向固定
C.在所计算的期间内每期的现金流量必须连续
D.流入流出必须都发生在每期期末
10．关于套利定价模型（APT），下列说法中正确的是（D）。
A.证券的期望收益率受若干个共同因素的影响
B.APT理论清楚地描述了有哪些因素影响证券期望收益率
C.APT的假设条件与资本资产定价模型相同
D.在APT的理论架构下，市场投资组合为一有效组合
11．无风险收益率和市场期望收益率分别是0.06和0.12。根据CAPM模型，贝塔值为1.2的证券X的期望收益率为（C）。
A.0.06
B.0.12
C.0.132
D.0.144
12．从经济学角度讲，“套利”可以理解为（D）。
A.人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现有风险收益的行为
B.人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现无风险收益的行为
C.人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现有风险收益的行为
D.人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为13．根据投资目标不同，证券组合可以划分为（C）。
A.国际型、国内型、混合型等
B.保值型、增值型、平衡型等
C.收入型、增长型、指数化型等
D.激进型、稳健型、均衡型等
14．在资产组合理论中，最优证券组合为（C）。
A.有效边界上斜率最大点
B.无差异曲线与有效边界的交叉点
C.无差异曲线与有效边界的切点
D.无差异曲线上斜率最大点
15．某公司2017年第一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克／件。期初材料库存量800千克，一季度还要根据二季度生产耗用材料的10％安排季末存量，预
计二季度生产耗用6000千克材料，材料采购价格预计为12元／千克，那么该企业一季度材料采购的金额为（C）元。
A.26400
B.60000
C.40800
D.45600
16．家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列（A）会计科目。
A.房产
B.货币市场基金
C.活期存款
D.短期国库券
17．目前我国石油行业的市场结构属于（D）。
A.完全竞争
B.完全垄断
C.不完全竞争
D.寡头垄断
18．行业的发展与国民经济总体的周期变动之间有一定的联系，按照两者联系的密切程度划分，可以将行业分为（C）。
A.增长型行业、周期型行业、衰退型行业
2021广东高考成绩查询B.初创型行业、成长型行业、衰退型行业
C.增长型行业、周期型行业、防守型行业
D.幼稚型行业、周期型行业、衰退型行业
19．公司分析中最重要的是（D）。
A.公司经营能力分析
B.公司行业地位分析
C.公司产品分析
英语四级资料电子版免费下载D.公司财务分析
20．关于行业集中度，下列说法错误的是（C）。
A.在分析行业的市场结构时，通常会使用到这个指标
B．行业集中度（CR）一般以某一行业排名前4位的企业的销售额（或生产量等数值）占行业总的销售额的比例来度量
C．CR4越大，说明这一行业的集中度越低
D.行业集中度的缺点是没有指出这个行业相关市场中正在运营和竞争的企业的总数21．下列关于金融泡沫形成过程中非理性特征的说法中，错误的是（C）。
A.庞氏
B.价格与价值的严重偏离
C.悲观的预期
D.大量盲从投资者的涌入
22．某公司某年现金流量表显示其经营活动产生的现金净流量为4000000元，投资活动产生的现金净流量为4000000元，筹资活动产生的现金净流量为6000000元，公司当年长期负债为10000000元，流动负债为4000000元，公司该年度的现金债务总额比为（A）。
A.0.29
B.1.0
C.0.67
D.0.43
2021准考证打印入口23．预计某公司的股息每股每年约增长5％，如果上一年的股息是每股8元，市场资本化率为每年10％，
利用股息贴现模型（DDM），当前公司的股价为（A）元。
A.168
B.56
C.16
D.84
24．就单根K线而言反映多方占据绝对优势的K线形状是（A）。
A.光头光脚大阳线
B.带有较长上影线的阳线
C.光头光脚大阴线
D.大十字形
25．下列关于市场占有率的说法中，错误的是（A）。
A.市场占有率反映了公司产品的技术含量
B.市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例
C.公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位
徐州市教育局教师招聘D.公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率
26．关于支撑线和压力线的说法，下列错误的是（D）。
A.压力线起阻止股价上升的作用
B.支撑线和压力线会相互转化
C.支撑线起阻止股价继续下跌的作用
D.支撑线和压力线在投资者心目中的地位是相同的
27．信用评分模型的关键在于（C）。
A.辨别分析技术的运用
B.借款人特征变量的当前市场数据的搜集
C.借款人特征变量的选择和各自权重的确定
D.单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定
28．设一家金融机构以市场价值表示的简化资产负债表中，资产＝1000亿元，负债＝800亿元，资产久期为5年，债券久期为4年。根据久期分析法，如果年利率从5％上升到5.5％，则利率变化对该金融机构资产价值的影响为（B）亿元。
A.-25
B.-23.81
C.25
D.23.81
29．信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一，下列各模型不属于信用评分模型的是（A）。
A.死亡率模型
B.Logit模型
C.线性概率模型
D.线性辨别模型
30．下列关于蒙特卡罗模拟法的表述，错误的是（B）。
A.是一种结构化模拟的方法
B.以大量的历史数据为基础，对数据的依赖性强
C.考虑到了波动性随时间变化的情形
D.模型风险较高，且较难实施，需要非常庞大的资源支持
31．下列关于风险价值（VaR）模型置信水平的描述，正确的是（A）。
A.置信水平越高，意味着在持有期内最大损失超出VaR的可能性越小
B.置信水平越高，意味着在持有期内最大损失超出VaR的可能性越大
C.置信水平越低，意味着在持有期内VaR的值越大
D.置信水平越低，意味着在持有期内最大损失超出VaR的可能性越小
32．假设某投资者准备持有某种股票1年，期间无分红，到期出售可获得资本收益，该股票的预期收益率为15％（年率），目前的市场价格是100元。如果现在订立买卖1股该股票的1年期远期合约，无风险利率为5％，那么按无套利均衡分析方法，合约中的远期价格应为（A）元。
A.105
B.108
C.110
D.115
33．（C）属于消极型资产配置策略。
A.投资组合保险策略
B.恒定混合策略
C.买入并长期持有策略
D.动态资产配置策略
34．股票投资风格指数是对股票投资风格进行（B）的指数。
A.风险评价
B.业绩评价
C.资产评价
D.负债评价
35．指数型策略是指（D）。
A.试图预测股票市场的未来变化
B.重点是进行风险控制
C.是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合
D.不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票
36．假定收益率曲线向上倾斜，并且保持不变，那么最适合理性投资者的是（B）。
A.买入期限较短的金融产品
B.买入期限较长的金融产品
C.卖出期限较长的金融产品
D.买入期限较短的金融产品，同时卖出期限较长的金融产品
37．张某现年45岁，已工作20年，其法定退休年龄为60岁，假设张某工作以来的每年税后收入为15万元，支出为10万元，若合理的理财收入为净值的5％，则张某应有的财务自由度为（A）。
A.0.5
B.1.5
C.2
D.2.5
38．在消费管理中，应注意理财从（B）开始。
A.保险
B.储蓄
发布评论