第1题单选题（每题1分，共50题，共50分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1．根据有关国际组织、机构的规定和要求，投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，经营机构应当履行的适当性义务不包括（）。
A．以“将适当的产品销售给话当投资者”为目标的销售匹配义务
B．以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务
C．以实行充分风险揭示和警示为目标的投资者教育义务
D．以判断产品风险等级为目标的产品分级义务
【正确答案】C
【题目解析】投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，应当包括三类：一是以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务；二是以判断产品风险等级为目标的产品分级义务；三是以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务。
大连教师网2．关于全球金融市场的说法，错误的是（）。
A．伦敦外汇市场以非居民交易为主，反映出伦教外汇市场的高度国际化
B．纽约联邦储备银行每日计算和发布成交额加权的有效联邦基金利率
C．2007年，全美证券交易商协会与纽约证券交易所监管委员会合并成了金融业监管局，是证券业非自律性组织
D．目前，伦敦证券交易所集团业务涵盖伦敦证交所、意大利证交所、加拿大蒙特利尔证交所以及泛欧股票和衍生品平台Turquoise
【正确答案】C
【题目解析】2007年，全美证券交易商协会（NASD）与纽约证券交易所监管委员会合并，成立金融业监管局，是证券业自律性组织，负责监管经纪商、交易商与投资大众之间的业务。
3．按交割方式，金融市场可分为（）。
A．交易所市场和场外交易市场
B．货币市场和资本市场
C．债务市场和权益市场
D．现货市场和衍生品市场
【正确答案】D
【题目解析】按交割方式分为现货市场和衍生品市场。
4．下列关于我国首次公开发行股票发行制度的说法，错误的是（）。
A．股票发行方式（配售制度）不仅直接影响有关参与各方的利益分配，也间接影响到发货行定价B．在沪、深证券交易所成立以后，新股发行经历了“定价－竞价－定价”的反复演变过程
C．发行定价机制，是指关于获准首次公开发行股票资格的上市公司与其承销商在事前确定股票发行价格并出售给投资者的一种制度安排
D．在沪、深证券交易所成立以前，定价没有制度可循，发行价格大部分由发行人自行定价
【正确答案】D
【题目解析】在沪、深证券交易所成立以前，发行价格大部分按面值进行，定价没有制度可循。
5．机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（）。
A．基金分级制的养老制度
B．现收现付的公共养老制度
C．将养老金投资于期货产品
D．以企业年金为主的企业补充养老金在内的多层次养老保障体系的构建
【正确答案】D
【题目解析】机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。对现收现付的公共养老制度进行改革，建立起以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系，是我国社会保障体系改革的方向。
6．做市商交易的基本特征是（）。
A．以买卖双向价格为基准进行撮合
B．投资者买卖证券的对手是其他投资者
C．成交时点是不连续的
D．证券交易的买价和卖价都由做市商给出
【正确答案】D
男孩走单招学什么专业好【题目解析】在这一市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价。
7．“金融加速器”理论认为（）。
A．未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导作用，货币能影响实体经济B．货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖于实体经济上的一层面纱C．金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况
D．金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其落后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响
【正确答案】D
【题目解析】20世纪90年代，伯南克和格特勒提出了“金融加速器”理论，揭示了经济周期和金融周期两者之间反馈循环的微观机制。该理论认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦会产生“加速器”效应并放大对实体经济产出的动态影响。
8．下列属于境内上市外资股的是（）。
A．H股
B．S股
C．L股
D．B股
【正确答案】D
幼师资格证什么时候考【题目解析】境内上市外资股原来是指股份有限公司向投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等。这类股票被称为B股。
9．关于存款准备金与货币乘数，下列说法错误的是（）。
A．存款准备金的比率越高，银行的存款派生能力越强
B．货币乘数是基础货币和货币供给之间的倍数关系
C．法定存款准备金率是以法律的形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占其吸收存款的比例D．货币乘数大小决定了货币供给扩张能力大小
【正确答案】A
【题目解析】存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件。对于一定数量的存款来说，准备金的比例越高，银行可用于贷款的资金就越少，存款派生的能力就越低；反之，准备金的比例越低，银行的存款派生能力就越强。
10．1999年7月1日《证券法》正式实施后，在中国证监会的领导下，中国证券业协会立即着手依法调整和改组原有的协会组织，并于当年12月召开第二次会员大会，选举产生了新的领导机构，通过了新的章程，进一步明确将（）作为协会工作的首要任务。
A．行业自律
B．行业传导
C．行业规范
D．行业服务
【正确答案】A
【题目解析】1999年7月1日《证券法》正式实施后，在中国证监会的领导下，中国证券业协会立即着手依法调整和改组原有的协会组织，并于当年12月召开第二次会员大会，选举产生了新的领导机构，通过了新的章程，进一步明确将行业自律作为协会工作的首要任务。
11．在我国证券市场，客户交易结算资金采用（）模式。
A．第三方存管
B．证券公司存管
C．中央集中存管
D．中国结算公司存管
【正确答案】A
【题目解析】2002年《客户交易结算资金管理办法》正式施行，明确了客户交易结算资金必须由第三方存管，为证券公司控制客户交易结算资金被挪用的风险提供了解决机制。信息技术系统自身软硬件的故障、信息系统的权限管理不规范等信息技术的险，则更多地靠信息技术部门自身的能力和意识来管控。
12．历史上我国曾按投资主体的不同性质对股票进行了分类。下列各项中，不属于我国按投资主体性质划分的股票类型是（）。
A．国家股
B．流通股
C．社会公众股
D．法人股
【正确答案】B
【题目解析】在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。
13．使用市盈率倍数法估值需要关注使用盈利数据。对于该盈利数据，（）最不常用。
A．最近一个完整会计年度的历史数据
B．预测年度的盈利数据
C．最近12个月的数据
D．最近三个完整会计年度的历史数据平均值
【正确答案】D
【题目解析】使用市盈率倍数法估值时，一个需要注意的问题是，使用哪一时期的盈利数据。对于盈利数据，通常我们会面临三种选择：一是最近一个完整会计年度的历史数据；二是最近12个月的数据；三是预测年度的盈利数据。
14．证券监督管理机构的监管对象不包括（）。
A．上市公司
B．证券公司
C．财务公司
D．证券交易所
【正确答案】C
怎么到四级准考证号【题目解析】证券监督管理机构依法对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构的证券业务活动，进行监督管理。
15．科创板的制度规则体系可以总结为“1＋2＋6＋N”，其中“1”是指（）。
A．《科创板上市公司持续监管办法（试行）》
B．《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》
C．《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》
D．《上海证券交易所科创板股票发行上市审核规则》
【正确答案】C浙江省教育考试院自考
【题目解析】记住关键词，1—实施意见；2—试行；N—指引、暂行、规范、细则；6—其他
16．下列关于证券委托的说法，错误的是（）。
A．非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话委托、网上委托等形式
B．柜台委托必须由委托人亲自到证券营业部交易柜台填写委托单
C．投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托证券经纪商来进行的
D．证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类
【正确答案】B
【题目解析】柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章的形式。
17．下列与主板市场相关的说法中，错误的是（）。
A．主板市场对发行人的营业期限、股本大小，盈利水平、最低市值等方面的要求标准较高B、相对创业板市场而言，主板市场是资本市场中最重要的组成部分
C．主板市场很大程度上反映国家或地区的经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称
D．上海证券交易所在主板市场内设立中小企业板块
【正确答案】D
【题目解析】2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块。
18．下列不属于企业直接融资活动的是（）。
A．定向增发
B．发行公司债券
C．向银行借款
D．配股
【正确答案】C
【题目解析】常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。证券市场融资属于典型的直接融资。
常见的间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。
19．关于保荐制度的说法，错误的是（）。
A．保荐人的保荐责任期为发行上市公司全过程
B．保荐制度的重点是明确保荐机构和保荐代表人的责任，并建立责任追究制度
C．保荐制度主要内容包括：建立保荐机构资格核准和保荐代表人的登记管理制度
D．保荐制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作。
【正确答案】A
【题目解析】保荐人的保荐责任期包括发行上市全过程以及上市后的一段时期。
20．2019年1月首次获准进入中国信用评级市场的外贸公司是（）。
A．标普公司
B．穆迪公司
C．惠誉公司
D．大公国际
【正确答案】A
【题目解析】2019年1月28日，美国标普公司作为首家外资公司获准进入中国信用评级市场。
公务员考试真题app21．下列关于记名股票的说法，正确的是（）。
A．记名股票的股东不得委托授权其他人行使股东权
B．不得转让
C．股东可以分次缴纳出资
D．股东必须在认购时一次缴足股款
【正确答案】C
【题目解析】记名股票有如下特点：
第一，股东权利归属于记名股东。
第二，可以一次或分次缴纳出资。
第三，转让相对复杂或受限制。
第四，便于挂失，相对安全。
22．按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行相关职责，其中不包括（）。
A．证券公司被撒销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家政策规定对债权人予以偿付
B．管理和处分受偿资产，维护基金权益
C．发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，按照有关规定提出处置方案并子以处置
D．监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作
【正确答案】C
【题目解析】证券投资者保护基金公司履行以下职责：
（1）筹集、管理和运作基金。
（2）监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。
（3）证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。
（4）组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。
（5）管理和处分受偿资产，维护基金权益。
（6）发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。
（7）国务院批准的其他职责
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